浙江温岭联合村镇银行：成功拦截一起电信诈骗
2021-09-30【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
近日，家住石塘的市民杨女士被诈骗集团以理财高息揽存的方式诱导，经过杭州联合银行主发起的温岭联合村镇银行相关工作人员的不懈努力，最终取得客户的信任，成功拦截了一起电信诈骗案件，防止客户损失进一步扩大。
杨女士是外来务工人员，前段时间自己身体不适，住院花了不少钱。她就想着如何赚点“外快”填补家用。
她想起自己住院期间曾加过一个群，群里有位“病友”告诉她说过可以带她刷单理财。抱着试试看的心态，杨女士尝试着投了2000元，想不到真的有赚头，一个礼拜后，她就成功提现了2090元。
至此她对这个“病友”的话深信不疑，又继续投入了25000元，因为对方告诉她，投入后在8月底就能提现35000元了。
温岭联合村镇银行的反洗钱专岗工作人员小金在做可疑剔除时发现客户杨某近期的交易对象存在异常。
“这名客户通过支付宝、微信向蚌埠顺林贸易有限公司发起汇款业务，我利用企查查系统查询发现该公司法人在同一天共注册了3家公司且注册时间较短，经营范围涉及农产品、五金、日用商品，看起来不太正常。”小金立刻向上级汇报了相关情况，经过综合分析，认定杨某的交易确为异常，工作人员第一时间采取措施，一方面向反洗钱系统上报可疑交易，对该账户暂停非柜面业务，一方面通知与客户取得联系。
“你好，请问您是杨XX么？我是温岭联合村镇银行的工作人员，我行反洗钱系统甄别到您的该笔交易有异常，我们怀疑你可能被骗了，需要跟您核实一下相关信息……”
“放心吧，他是我娘家表弟，靠谱的，不是骗子。”杨女士一开始不愿接受，用诈骗团伙教的话术搪塞工作人员。
8月25日，杨女士来到石塘支行，准备继续往对方公司账户打款，“因为在提现的日子里，对方给我发了一个通知书，说是财政部有要求提现需要缴纳20000元保证金，但是银行停了我的非柜面业务，钱打不出去，所以我准备去柜台办理转账。”温岭联合村镇银行石塘支行的工作人员拦下了她，告诉她这个账户有异常，怀疑是电信诈骗，同时拿出了相关诈骗视频和案例不断劝说，才让杨女士顿悟自己是真的被骗了。
“幸好你们提醒我，不然我这次损失就大了啊。”杨某不由得一阵后怕。
银行工作人员在充分掌握案件信息后，第一时间向温岭人民银行报备并向当地公安机关报警，警方及时通知受骗客户微信群里的其他人员，极大程度的避免了更多资金流向诈骗团体的账户。
为应对当前日益严峻的防电信诈骗形势，杭州联合银行主发起的温岭联合村镇银行于8月17日至23日开展了为期一周的员工防诈反诈能力培训，通过组织观看反诈宣传视频，学习电信诈骗案例，了解电信网络诈骗案件特点，学习如何应对处理电信网络诈骗高危人群和异常情况以及案发后的挽损措施等，对于提升全员应对电信网络诈骗案件的柜面挽损意识和技能起到了有效促进作用。
“后续，我们将持续通过客户面对面宣传教育、细化防电信诈骗工作流程、银警协作等多种手段，进一步加强群众电信诈骗防范意识，柜面严把客户资金流出关口，增强各岗位反洗钱履职能力，逐渐构成了一道严密的电信诈骗防护网，引导社会公众进一步认识并远离金融犯罪，牢牢守住老百姓的“钱袋子”，营造良好的防范和打击洗钱犯罪的氛围。”该行相关工作人员说。
- 来源:浙江温岭联合村镇银行 作者:杨展