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江西瑞昌九银村镇银行银警协作机制成效显著

2021-11-05

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为统筹做好账户风险防控和优化服务工作，瑞昌九银村镇银行紧紧围绕人民银行各项工作要求，坚持严守账户风险底线的同时优化账户服务，全面落实账户的全生命周期的管理要求。2021年9月24日本行营业部监测发现，客户雷某资金交易频繁且均通过非柜面进行，资金过度性质明显，交易金额与客户身份不符，符合涉诈涉赌交易特征。

本行员工根据“了解你的客户”原则，对可疑交易进行认真排查，有效识别了账户的可疑交易行为，并对账户采取管控措施，随后全面排查新开立的个人结算账户，又发现9户可疑账户。本行立即将相关线索报当地人行及公安局反诈中心，并安排专人对客户账户交易进行持续关注和监测。截至10月25日,银警协作已成功抓捕21名“跑分”团伙，涉案金额高达上亿元，相关工作得到了相关部门的高度认可。