浙江长兴联合村镇银行多措并举全面打响反诈拒赌百日攻坚行动
2022-01-06【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
为推动“抓防范、控发案、保平安”百日攻坚行动走深走实，有效遏制诈骗活动发展蔓延态势，切实提升人民群众防骗识骗能力，针对目前网络电信诈骗活动持续高发、手段不断翻新，骗术层出不求的现状，长兴联合村镇银行立足维护客户利益、防范银行经营风险，通过精心组织、加大宣传、严控源头、协同作战四举措打击治理电信诈骗新型犯罪，取得明显成效。
精心组织，明确工作职责。长兴联合村镇银行将治理电信网络诈骗百日攻坚战作为重点工作加以推进。通过制定打击治理电信网络新型违法犯罪百日攻坚专项行动实施方案，细化职责分工，上下协同配合，明确要求各工作领域人员要高度重视，全力推进，加大对网点培训和帮促，确保各项措施落实执行到位。
加大宣传，增强防诈意识。一是长兴联合村镇银行通过各营业网点，利用短信、微信公众号、LED电子屏等渠道和方式，大力宣传防范电信诈骗宣传口号、防诈相关知识以及防诈骗热线2250000，为广大客户做好风险提示；二是根据“片区包干、守土有责的原则，警银联盟宣传小分队采取网格化宣传将防范电信网络诈骗宣传折页和宣传手册走村入户向客户分发，为客户介绍常见的电信网络诈骗类型，提升防骗意识，增强反诈防范和自我保护能力；三是持续加大宣传，特别针对农村地区老年人等群众开展账户开立和使用宣传，保护账户安全、信息安全、资金安全。
严控源头，提升防控效力。一是长兴联合村镇银行严格落实监管部门工作要求，以警银联盟各项打击治理网格化宣传为契机，以防控制开户源头为着力点，柜面认真落实开户审核控制。加强信息核实，严格执行账户实名制，原则上不得代理，必须本人持身份证来网点柜面办理激活。二是加强关注自助智能设备开户风险点，设置好授权模式，及时通报联合防控。三是加大反洗钱、反欺诈等系统的监测力度，对大额，可疑交易等具有电信诈骗特征的可疑行为严格排查，关注异常操作、交易行为,借助数据做好安全分析。重点监测频繁开销户、频繁升降级、集中批量开户等可疑特征。
协同作战，严把三道查控。一是柜面员工提高警惕，切实从客户根本利益出发，对举止异常客户多一份留意，多一句询问，多一次提醒，做好电信诈骗第一道防控。二是上下联动，高效开展防诈骗第二道查控。接到客户报案或求助后，立即启动应急预案，开启防诈骗绿色通道。三是强化内外配合，在依法合规的前提下，积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作，守护第三道风险闸门。做到快速查询，紧急止付，提高涉案资金查控效率，助力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。
针对当前电信网络新型违法犯罪的突出问题，长兴联合村镇银行深知在打击防范电信网络诈骗方面任重而道远，在今后的工作中将持续开展“反诈拒赌百日攻坚”各类宣传活动,建立完善长效工作机制,坚持防控、打击、宣传同步推进，以全面提升风控能力，防范客户资金损失，共同打造全民反诈拒赌的防护网、安全墙，提高群众的安全感、幸福感和获得感。
- 来源:村银网 作者:董心旗