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浙江长兴联合村镇银行：开展面对面之案例宣讲活动

2022-06-06 

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• 为进一步增强合规意识，加强信贷操作风险识别能力和防范能力，促进信贷人员业务知识体系构建。由杭州联合银行主发起成立的长兴联合村镇银行内审部按照“年度审计计划”安排，近日赴该行小浦支行开展一场与客户经理“面对面”的案例宣讲活动。

  本次宣讲活动主要从三个方面进行现场宣讲。第一，摘选中国裁判文书网真实案例，对员工道德行为进行警示教育。第二，从该行历年不良贷款责任认定案例中选择具有代表性的案例进行现场宣讲，对检查发现的违规点、风险点、问责情况、防范措施等内容进行逐一分析解读。第三，与客户经理进行面对面交流答疑。

  通过本次案例宣讲，进一步要求信贷人员严守“八项禁令”要求，做好贷款贷前准入环节，加强对客户身份的识别，做到“勤勉尽责”原则，全面了解借款人的经营情况、融资情况甚至于家庭情况。特别要重视对借款人征信报告中异常信息的解读，对贷款查询次数多、逾期次数多的客户必须加以重视，特别还存在当前逾期的客户，必须要清楚了解借款人的贷款真实用途，审慎准入。贷后要及时关注借款人的资金流向跟踪，关注借款人的账户流水，还本付息是否正常，通过多方渠道进行贷后跟踪管理，及时发现借款人的风险信息，做到及时预警，及时化解，减少损失。

  通过案例宣讲活动的形式既加强了前后台交流的空间，也有利于促进年轻客户经理的风险防范意识，接下来，长兴联合村镇银行会一如既往将此项活动坚持下去，发挥好第三道防线作用。



• 来源:长兴联合村镇银行内审部 胡媛媛    作者:董心旗