浙江长兴联合村镇银行：谈坚持一体化推进“不敢违 不能违 不愿违”的必要性
2022-06-08【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
为加强内控建设，提升合规经营意识和可持续发展能力，长兴联合村镇银行贯彻落实主发起行杭州联合银行三年“内控与合规”建设的工作要求，积极引导全员强化内控与合规意识，完善流程管理，加强和规范内部控制，培育“合规就是效益”的经营理念，特别是一体化推进“不敢违、不能违、不愿违”，取得了良好成效。在此，谈谈坚持一体化推进“不敢违、不能违、不愿违”的必要性。
一是“不敢违、不能违、不愿违”是相互依存、相互促进的有机整体。三者不是简单的三个阶段的划分，也不是孤立的三个环节的排列，而是有机统一、环环相扣的，体现了内因和外因、自律和他律的辩证关系。
二是“不敢违、不能违、不愿违”三者任何一方滞后，都会影响合规经营整体进程和综合效果，必须同向发力，实现效应叠加。因为“不敢违”侧重于惩治和威慑，解决的是违规成本问题，只有严厉惩治，一旦违规就会付出惨重代价，才能让意欲违规者不敢越雷池半步。“不能违”侧重于制约和监督，解决的是违规机会问题，只有强化监督制约机制、建立健全制度，才能让胆敢违规者无机可乘。“不愿违”侧重于教育和引导，解决的是违规动机问题，只有树立守荣违耻的价值取向，才能让全员从思想源头上消除违规之念。
三是内控合规”建设三年来，长兴联合村镇银行一体推进“不敢违、不能违、不愿违”，取得了良好实效：1、以违规必罚的决心，进一步强化问责机制，三年来行政处罚3人，其中开除2人；经济处罚13.97万元，涉及135人次，“不敢违”的震慑效应充分显现。2、大力完善内控合规制度流程体系，开展内部制度规定的重检和“立改废”工作，及时、动态地将监管、主发起行规定转化为内部规章制度，将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程中，确保覆盖所有业务领域和关键管理环节，强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。三年来，共下发制度99个，其中新制订61个，修订38个，“不能违”的制约和监督机制逐步健全。3、不断夯实合规经营的思想基础，先后开展系列学习教育，“不愿违”的自觉不断增强。正是将“不敢违、不能违、不愿违“作为综合治理违规的根本举措，合规建设不断取得新成效。实践证明，只有一体化推进不敢违、不能违、不想违，才能进一步增强内控合规建设的主动性、系统性、实效性。
目前，虽然三年“内控与合规”建设取得了阶段性胜利，但从内外部检查、审计看，合规问题尚存，形势依然严峻和复杂。警醒我们，必须坚持不懈地一体化推进“不敢违、不能违、不愿违”，不断巩固发展已取得的胜利成果，把握“不敢”这个前提、着眼“不能”这个关键、扭住“不愿”这个根本，促进三者融汇贯通、坚持一体推进，通过不懈努力来建设长兴联合村镇银行合规文化。
- 来源:长兴联合村镇银行风险合规部 匡祯武 作者:董心旗