浙江长兴联合村镇银行；组织开展反洗钱业务知识专题培训
2022-11-15【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
为进一步夯实反洗钱工作基础,增强反洗钱责任意识,加大对洗钱风险的防范和打击力度，推动由杭州联合银行主发起设立的长兴联合村镇银行反洗钱工作的有效开展，10月26日，该行组织全员开展反洗钱业务知识专题培训会议，由该行财务运营部反洗钱专岗员徐红亚主讲。
受疫情影响，本次培训会分线上和线下两种形式进行。行经营班子、各支行、部门负责人及反洗钱联络员在总行23楼大会议室现场参加，其他员工以企业微信视频形式在部门、支行自行组织。
培训会上,授课老师主要围绕存量客户信息治理要点、新客户尽职调查关注点及异常客户尽职调查风险点等三方面内容进行详细讲解：第一、重点围绕满16周岁仍用户口簿开户的、46周岁以下证件有效期为长期、证件有效期超20年但不为长期等10个要点展开，结合去年监管部门反洗钱专项检查的问题整改落实情况，分别进行详细的解说，并对这几类客户的信息治理梳理出一个清晰的流程，为我们日常客户信息治理工作指明方向;第二、主要针对新增对私客户、新增对公客户、识别受益所有人、一次性金融服务客户,通过生动细致的讲解，并与现场员工交流互动问答等新颖的教学方式，让大家更深入理解了这部分内容之精髓,达到预期的培训效果;第三、涉及异常客户，是我们日常反洗钱工作中特别需要关注的地方，面对当前哪些情形必须拒绝开户、涉及公安监察等有权机关查冻扣的区分处理方式，明确为涉案账户等日常高频率出现的异常情况给出了明确的处置判别方法，为反洗钱业务能力较薄弱的员工答疑解惑。同时，还对相关反洗钱、反诈骗等重要文件进行了解读，提醒员工时刻注意风险防范。
本次培训，以点带面,结合实际工作,案例分析由浅入深,丰富和提高了员工对反洗钱业务知识的了解和掌握，进一步提升了全行员工的反洗钱业务水平与专业能力，营造良好的反洗钱学习氛围,为今后更好地履行反洗钱义务，扎实做好反洗钱和合规风险防控工作起到了积极的推动作用。
- 来源:浙江长兴联合村镇银行财务运营部 朱 勇 作者:董心旗