江西都昌九银村镇银行多措并举防范电信网络诈骗
2022-12-28【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
为进一步提高广大人民群众防骗、识骗能力，增强对电信诈骗及洗钱犯罪的识别和应对能力，提升自我防范意识，维护人民群众的切身利益。今年以来，都昌九银村镇银行高度重视防范打击电信网络诈骗违法犯罪工作，通过落实责任，强化措施，坚持优化账户服务与账户风险并重，加强对银行账户管理要求，严禁出租、出借、出售、购买银行账户，积极有效防范电信网络新型违法犯罪，维护社会经济秩序。
一、持续开展账户排查
2022年，我行开展存量账户排查，通过筛查对一年以上无交易账户从系统进行管控，给予该类客户相应的微信、支付宝、手机银行相应的使用额度，且短信通知客户本人持银行卡、身份证来网点核重新进行身份识别。对于所有来网点办理解控业务工作作人员会查看客户交易明细，会计主管在人行影像系统进行反诈查询，核实相关交易无异常尽职调查后，确定客户账户为本人正常使用之后再为客户办理账户解控业务。2023年我行将持续做好账户清理排查工作。
二、积极推动警银协作
2022年，我行共计协助公安机关查询账户数13户，成功拦截一起电信网络诈骗帮助客户挽回经济损失15万元。我行全力做好可疑客户排查工作，及时向公安机关报送可疑线索。在今后工作中，我行将持续关注新开立异常账户及“涉诈重点人员”管控工作，配合公安机关做好涉案账户查询、冻结资金返还工作，全力配合继续做好银警合作工作部署。
三、做好反电诈宣传工作
我行在营业网点显著位置张贴反诈海报、播放反欺诈宣传片、LED 播放反诈宣传标语，宣传《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，引导公众提高防范意识；二是通过向县区居民、务工群众、95后群体、商户、学生群体等周围特殊群体发放宣传手册，讲解电信网络欺诈惯用犯罪手段及特征，提升广大群众的防范意识和防范能力，提升客户风险防控意识，切实维护群众切身利益。
打击网络诈骗违法犯罪事关人民群众财产安全。今后，都昌九银村镇银行将持续做好账户服务优化工作，同时加强账户风险防控，严格把控开户业务的风险防控关键点，从源头上控制风险。都昌九银村镇银行将继续强化防范电信诈骗日常宣传，积极营销良好的金融环境。切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗。
- 来源:江西都昌九银村镇银行 作者:董心旗