浙江云和联合村镇银行：开展案例警示教育
2023-05-26【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
国有国法，家有家规。一直以来杭州联合银行对主发起村镇银行的内控与合规工作三令五申，2019年至2021年更是经历“建设年”、“深化年”、“固化年”，该项工作像烙印一样植入了全体干部员工的心中，起了很大的震慑作用。但是如何在规矩中更好地运用仍显得任重而道远，需要上下齐心，共同推进。为达到以案明纪、以案示警、以案促改的效果，云和联合村镇银行董事长2023年5月15日晚召集全体干部员工在沙溪支行开展了一次别开生面的案例警示教育。该行以PPT的形式对杭州联合银行审计中心下发的案例及问责情况进行了详细的解读。
从下发的每一个案例中看出，银行业面临的最大风险不是市场风险也不是操作风险，而是员工的道德风险。要防范案件，管好人是关键，千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。作为银行业来说，具有高风险的特点，而各项法规和规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，银行的管理经营则是无源之水、无本之木。从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违规”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞，正是制度的不完善，才导致一些人有机可乘。
最后董事长强调：合规不是一日之功，违规却是一念之差。细细究来，案件的发生都是有其内在原因的，大多是当事人放松了规章制度，法制观念淡薄，经不住诱惑和压力，铤而走险，最后走上了犯罪的道路。案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应该汲取他们的惨痛教训，严格按照规章制度做事，要把合规意识深刻到脑子里，合规不是负担，而是服务我们的工具。合规与内控是银行的水脉，也是银行的命脉。只有切实地做好内控于合规，才能让银行的脉络通达，让我们的人生通透。人生如棋，落子无悔！愿我们在合规中从容地度过每一天。
- 来源:综合管理部 叶火娟 作者:董心旗