浙江长兴联合村镇银行当好金融反诈“先锋” 守好百姓“钱袋子”
2024-07-01【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
当前电信网络诈骗犯罪活动日益猖獗，严重威胁群众财产安全，由杭州联合银行主发起设立的长兴联合村镇银行积极响应人民银行及反诈中心的号召，学习反诈案例，建立内外联防机制，有效实施“断卡”行动。近期成功堵截了一起电信网络诈骗案，为客户止损10万元，切实体现了该行在反诈工作中的积极成效和社会责任担当。
2024年6月18日中午，客户杨某来到长兴联合村镇银行营业部欲办理一笔汇款，由于收款账户填写错误，导致原本应汇出的10万元被退回至银行账户。随后，当客户准备重新汇款时，网点客户经理立即察觉到异常，并对客户进行了深入询问。发现对方账户为新近注册企业，且有小额汇款至客户账户，客户解释为购物返利，但细节含糊。进一步询问下客户表示对此不太清楚，但还是按照对方的要求进行汇款操作。经该行柜面人员和客户经理的联合协作，缜密分析，识别出这起符合典型的诈骗手法特征，并迅速采取行动，对该客户的账户实施了止付性保护措施，防止资金流出，从而有效避免了客户10万元的经济损失。
随后，该行工作人员向客户普及了反诈知识，讲解近期多种电信诈骗手法，特别提醒客户注意防范购物季期间的刷单诈骗，让客户明白这种诈骗手段通常以小额返利引诱，实则意图进行大额欺诈。客户也意识到了自已遇到了电信诈骗，对该行及时采取措施和资金止损表示了理解和感激。该行工作人员还主动联系了反诈热线（2250000), 报告了这起疑似诈骗案件的线索，协助警方进一步调查此案。
本次成功拦截电信诈骗事件，充分发挥了营业网点的第一道防线，彰显了长兴联合村镇银行员工高度的工作责任心和高效的风险防控能力。下一步，该行将深化反诈宣传教育，增强厅堂内外的协同响应机制，加强警银合作，积极履行社会责任，力争金融反诈“先锋”，切实守护好老百姓的“钱袋子”。
- 来源:浙江长兴联合村镇银行财务运营部 钦志宏