浙江云和联合村镇银行：召开第二季度风险合规例会 筑牢贷款中介风险防控屏障

• 为深化风险合规管理，提升全员风险防范意识，由杭州联合银行主发起的浙江云和联合村镇村镇银行于6月3日召开第二季度风险合规例会。

  会议以主发起行统一组织的警示教育片拉开帷幕，影片通过典型案例剖析违规操作带来的严重后果，为全体员工敲响合规警钟。随后，许国富董事长（拟任）围绕贷款中介风险开展专题授课。

  

  授课中，该行董事长（拟任）深入分析当前面临的严峻形势，强调行业风险防控的紧迫性。在讲解不法贷款中介特征时，指出其往往以“正规”公司作掩护，有着骗取客户资金、套取银行贷款“两个”不同目的，涵盖职业放款人、职业背债人、居间经纪人“三个”类别。针对业务识别，群群的主要特点、业务的主要特点入手，指导员工精准识别风险。

  通过剖析某中介机构伪造企业经营流水、骗取银行贷款的典型案例，该行董事长（拟任）详细阐述了不法贷款中介扰乱金融秩序、损害客户利益、危及银行资产安全的危害，并从利益驱动、监管盲区等方面深入分析渗透成因。

  

  在防范应对措施方面，该行董事长（拟任）提出明确要求：一要提意识，充分认识不法贷款中介的危害性；二要强识别，严格落实贷款“三查”管控；三要严问责，对与不法中介合作行为从速从重追责；四要重联动，联合公安、法院等部门形成打击合力。

  会议最后，该行董事长（拟任）寄语全体员工：“杜绝侥幸，对不法中介时刻警防；廉洁合规，是对自我最好的保护。”此次会议进一步强化了全员风险防控意识，明确了风险防控方向。下一步，浙江云和联合村镇银行将持续深化合规管理，为稳健发展筑牢坚实防线。



• 来源:浙江云和联合村镇银行 杨晨