浙江云和联合村镇银行：开展新客户经理座谈会 共促业务发展新提升
2025-06-25【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
为助力新客户经理快速成长，提升业务水平，加强团队协作，6月23日晚，由杭州联合银行主发起的浙江云和联合村镇银行组织开展了新客户经理座谈会。会议聚焦存贷款业务，通过经验分享、问题交流与领导指导，为新客户经理提供了宝贵的学习与交流机会。
会议第一项议程，由该行2024年度优秀客户经理进行经验分享。在存款业务方面，强调扎实的知识储备是基础。不仅要全面掌握本行各类存款产品的特点、利率及优势，还要深入了解他行同类产品的利率水平，清晰知晓各类理财产品的优劣。只有这样，才能在与客户沟通时，根据客户的财务状况、风险偏好和资金需求，为其个性化量身定制合适的存款或理财方案。同时，要熟知存款保险制度，以便在客户有疑问时能准确解答，增强客户对存款安全性的信心。
在引客策略上，分享了多种实用方法。陌拜是拓展客户的有效途径之一，通过主动拜访周边商户、企业和居民，介绍银行产品与服务，挖掘潜在客户；摆摊宣传也是不错的选择，在人流量较大的集市、社区等地设置宣传点，吸引过往群众的关注，现场解答疑问并进行产品推广；此外，充分利用厅堂空间开展丰富多彩的活动，如节日主题活动、金融知识讲座等，吸引客户前来办理业务的同时，增强客户黏性。
谈及贷款业务，并指出，要紧密贴合市场需求，主动走出去。客户来源既可以是自己通过市场调研、行业分析等方式寻找潜在客户，也可以依靠现有客户的口碑传播和介绍。在日常工作中，注重客户资源的积累，建立详细的客户档案，记录客户的基本信息、业务需求和合作情况等。同时，制定合理的走访计划，按照计划定期拜访客户，深入了解客户的经营状况和资金需求，为客户提供精准的贷款服务。坚守村镇银行服务“三农”和小微企业的市场定位，不断优化贷款产品和服务流程，满足不同客户群体的需求。
第二项议程是客户经理提问环节。新客户经理们积极踊跃，就日常工作中遇到的各类问题，如复杂客户需求的应对、贷款审批流程的优化、产品营销技巧的提升等进行提问。经验丰富的客户经理和相关部门负责人结合实际案例，耐心细致地给予解答和指导，现场交流氛围热烈。
最后，该行董事长发表重要讲话。董事长强调，客户经理作为银行与客户沟通的桥梁，其综合业务水平直接影响着银行的服务质量和市场竞争力。鼓励新客户经理通过不断学习业务知识、向帮带师傅虚心请教、深入分析成功与失败的业务案例等方式，快速提升自身的综合业务能力。在工作中，要始终保持空杯的心态，勇于接受新的挑战和机遇，不断拓宽自己的知识面和视野，以适应不断变化的市场环境和满足客户需求。
本次座谈会为新客户经理搭建了一个学习与交流的良好平台，通过优秀经验分享、问题探讨和领导指导，帮助新客户经理明确了工作方向，提升了业务能力和信心。未来，浙江云和联合村镇银行将继续组织各类培训与交流活动，助力员工成长，推动业务持续健康发展。
- 来源:浙江云和联合村镇银行