浙江长兴联合村镇银行：上好反诈“必修课” 筑牢防线守好责
2025-09-08【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
为有效应对电信网络诈骗手段升级，提升员工反诈能力，由杭州联合银行主发起的长兴联合村镇银行近期组织开展“反诈是门必修课，护好防线守好责”专题培训。培训聚焦真实案例剖析与实战话术演练，强化员工风险识别与应急处置能力，筑牢金融反诈防线。
培训伊始，以近期高发的电信诈骗典型案例为切入点，通过“冒充公检法”“虚假投资理财”“刷单返利”等真实案件剖析，揭示诈骗分子话术套路及作案手法。同时结合《反电信网络诈骗法》，重点讲解银行在账户管控、可疑交易拦截中的法律责任，强调“四必问”（汇款用途、对方关系、是否知晓风险、是否被要求转账）等实战技巧，要求员工做到“风险识别快、劝阻流程熟、应急反应准”。
授课老师还生动还原诈骗分子的行骗流程与惯用手段。通过分析受害者心理变化及关键破绽，让员工深刻认识到诈骗行为的隐蔽性、欺骗性及社会危害性。例如，在“冒充公检法”案例中，诈骗分子利用恐吓话术诱导受害者配合“资金核查”，而“熟人借款”则通过伪造身份信息、紧急情境制造信任危机。此类案例的深度剖析，进一步强化了员工对新型诈骗手段的警惕意识。
在实战应对环节，针对柜面高频场景，培训设置“客户执意向陌生账户转账”“老年人遭遇保健品诈骗”等模拟案例，通过角色模拟强化员工沟通能力。同时结合银行日常服务业务场景，重点传授反诈沟通技巧。学习运用“共情引导法”(“我理解您的心情，但这种情况很可疑……”）和“风险提示法”(“建议您先核实对方身份，我们可以协助联系警方”)，在合规前提下有效劝阻客户。围绕“如何识别异常信息、保持冷静应对、引导暴露破绽”三大核心要点，详细拆解“三问三查”关键话术,问清身份：核实对方身份及诉求的真实性；查证信息：通过官方渠道验证信息来源；延缓行动：避免被情绪操控，拒绝盲目转账。授课老师特别强调：“面对可疑操作，务必保持冷静，第一时间核实信息，切勿被话术牵着走。”并明确“多问一句、多看一眼、多核一次”的“三多”原则，现场演示“您是否认识收款方？”“转账用途能否具体说明？”等关键询问技巧。这种沉浸式演练让员工直观掌握了应对策略，提升话术实战力，现场反响热烈。
此次培训以“案例警示+实战演练”双轮驱动，有效提升了员工的反诈识别能力和应急处置水平。参训员工纷纷表示，将把所学知识融入日常工作与生活，一方面严格履行岗位职责，筑牢金融反诈防线；另一方面向身边人积极普及反诈知识，共同营造“人人防诈、全民反诈”的社会氛围。
反诈是门“必修课”。它不仅是一次知识充电，更是一次责任强化。未来，我行将持续深化反诈宣传教育，通过常态化培训、情景模拟及案例分享等形式，不断提升员工风险防控意识，同时加强与公安机关、社区的合作联动，为守护客户资金安全和社会金融稳定贡献应有之力。
- 来源:长兴财务运营部 钦志宏