浙江云和联合村镇银行：开展新员工反洗钱专项培训 筑牢合规防线 守护金融安全

• 为强化新员工反洗钱合规意识，提升风险识别与处置能力，近日，由杭州联合银行主发起的浙江云和联合村镇银行开展新员工反洗钱专项培训。2025年全体新入职员工参与了本次培训，由财务运营部负责人主持并授课。本次专项培训旨在帮助新员工快速掌握反钱洗核心知识，筑牢金融风险“防火墙”。

  培训聚焦反洗钱系统核心工作模块，以“理论+实践”双轨模式展开。在客户身份识别环节，财务运营部负责人结合监管要求与业务实际，详细讲解客户身份初次识别、持续识别及重新识别的操作要点，明确“不得为身份不明客户提供服务”的底线原则，通过模拟开户、转账业务场景，指导新员工掌握证件核验、信息补全、可疑线索记录的标准流程，确保从业务源头阻断洗钱风险。

  

  针对新员工对实际风险场景缺乏经验的问题，培训特设反洗钱案例分析板块。负责人选取典型案例，包括利用个人账户拆分交易规避限额、虚假商户套取资金等真实场景，拆解洗钱分子的操作手法与隐蔽特征，引导新员工分组讨论“如何识别异常交易”“风险线索上报流程”，让抽象的合规要求转化为可落地的判断能力。

  此外，培训还系统讲解了客户风险等级分类工作的重要性与实施方法。从客户风险等级的划分标准，到不同等级客户的差异化管控措施，如高风险客户加强交易监测频率、低风险客户定期复核信息，负责人通过图表对比、流程拆解，帮助新员工理解风险分类与后续业务管理的联动关系，强调“动态调整风险等级”是精准防控洗钱风险的关键。

  培训尾声，财务运营部负责人对新员工提出要求：反洗钱是金融机构的法定职责，更是每一位员工的责任，需将合规意识融入日常业务的每一个环节。本次培训不仅夯实了新员工的反洗钱理论基础，更提升了其实际操作能力，为云和联合村镇银行构建全员参与、全流程覆盖的反洗钱防线奠定了坚实基础。



• 来源:浙江云和联合村镇银行 张庆