浙江长兴联合村镇银行:柜员转岗客户经理之破局与成长
2025-11-10【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
当我告别了那方熟悉的柜台,告别了循环往复的交易流水声,踏上客户经理这个充满未知的岗位时,我的内心既有憧憬,也充满了忐忑。回首这段转岗转型之路,几个关键的节点如同灯塔,照亮了我前进的方向,也构成了我职业蜕变的核心篇章。
第一步:夯实根基——从“操作员”到“信贷明白人
转型的第一步,是知识的重构。在柜台,我精通的是业务代码和操作流程;而现在,我必须深入理解信贷业务的核心。更重要的是,我主动申请跟随资深同事参与整个放款流程。从贷前调查、报告撰写,到合同签订、系统放款,最后到资金的成功划转。当我亲眼看到通过自己初步参与的一笔贷款成功发放给客户,解决了他们的燃眉之急时,我深刻体会到,我的工作不再仅仅是“不出错”,而是实实在在地为企业和农户注入金融活水。这种价值感,是前所未有的。
第二步:现场教学——在“传帮带”中习得真经
笔记里清晰地记着:“同事帮扶,带领走访客户”。这是我实战启蒙的开始。在封闭的柜台里,沟通是隔着玻璃的、短暂的。而客户经理的沟通,是面对面的、深入的、充满智慧的。我无比感激我的带教老师和团队伙伴。他们带着我一次次走访客户,让我在旁边观察学习:如何破冰开场,如何引导客户说出真实需求和潜在风险,如何进行专业的尽职调查。在一次走访时,带教老师的一个提问,挖掘出了客户的扩产计划,从而成功匹配了我们的贷款产品。那一刻我明白了,优秀的沟通不是泛泛而谈,而是专业的洞察与引导。这种“现场教学”,是任何理论都无法替代的宝贵财富。
第三步:独立启航——在挑战中完成自我证明
如果说学习和跟随是积蓄力量,那么独立开拓则是真正的破茧。电话营销是我的第一道关卡。从接听电话到主动拨打,从解答疑问到营销产品,这需要巨大的心态转变。我被拒绝过无数次,电话被挂断的“嘟嘟”声曾是最大的挫败源。但我没有气馁,不断总结话术,分析客户心理,终于,从第一个愿意听我介绍完产品的客户,到第一个愿意见面详谈的客户,我一步步撬开了市场的大门。所有的努力,最终都汇聚成了那个里程碑——独立完成第一笔贷款。从自主营销客户、独立完成贷前调查、撰写报告,到最终推动贷款审批发放。当客户收到资金,发来感谢信息时,那种混合了成就感、责任感与喜悦的复杂情感,让我热泪盈眶。这不仅仅是一笔业绩,更是对我转型之路最有力的肯定。它证明了我已经从一个业务的处理者,成长为一个价值的创造者。
心得感悟:感恩与展望
从柜员到客户经理,变的不仅是岗位,更是思维、能力和责任的边界。我感恩柜台岁月赋予我的严谨与根基,感恩团队无私的“传帮带”,也感恩那个敢于走出舒适区、坚持到底的自己。这条路很长,但起点处的这些故事,将永远是我前行路上最温暖的光。未来,我将继续秉持初心,深耕这片广阔的信贷田野,为更多的客户提供专业的金融服务,在与由杭州联合银行主发起设立的长兴联合村镇银行的共同成长中,书写更精彩的篇章。
- 来源:长兴吕山支行 倪伟
