浙江长兴联合村镇银行筑牢防线 守护“钱袋子”
2025-11-20【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
值年末，各类电信网络诈骗活动进入高发期。诈骗分子利用技术手段不断翻新骗术，精心编织陷阱，令人防不胜防。作为守护客户资金安全的重要一环，由杭州联合银行主发起设立的长兴联合村镇银行始终站在反诈前沿。
金融一线的柜员，是拦住风险的第一道闸口，每当遇到客户申请开立银行账户时，我们严格执行客户身份识别程序。除了核查基本身份信息外，还会仔细询问开卡用途，了解开户实际需求。若是遇到眼神躲闪、说不清开卡缘由的客户，便多问几句日常消费习惯，不动声色地排查风险。若是办理工资卡，就顺着话头确认单位名称，进一步查验其单位在我行开立账户及代发工资业务情况，当然，在核实客户信息的过程中，一线柜员也非常讲究方式方法，达到核验信息目的的同时，也不能让客户觉得服务过份生硬。
在调整手机银行或非柜面交易限额时，柜面始终坚持以客户实际资金需求为基础，审慎设定额度。服务过程中，做好账户安全提醒，并强调密码妥善保管、银行卡不得出借、公共网络环境下避免进行转账操作等风险提示。对于客户申请提高转账额度，则进一步核实客户需求，审慎办理，遇系统提示账户存在特殊限额设定或账户异常状态时，落实综合评估后再行调整，切实把控风险。
遇到客户来办转账业务，柜员总会多问一句“对方是您熟人吗？”，要是碰到大额转账，则一边帮客户核对收款账户信息，一边念叨着“陌生账户咱多留个心眼，转账后也记得看看回执单”，向客户持续传递不轻信陌生来电、不泄露个人信息、不匆忙转账汇款的“三不”原则，这些细碎的提醒，像一杯温茶，不刺眼、不呛人，却能慢慢捂热客户的反诈意识。
如今诈骗分子的手段早已跳出“冒充客服”“中奖返利”的老套路，有的伪装成“兼职平台”诱导出借银行卡，有的仿冒企业HR骗取工资卡信息，稍不留神，客户的账户就可能沦为诈骗资金的“中转站”。其实反诈从不是冷冰冰的规则，而是藏在每一句闲聊、每一个细节里的温度——既守住金融安全的底线，也让客户感受到被尊重、被关心。毕竟，我们守的不只是账户，更是每个普通人安稳的生活。
- 来源:长兴李家巷支行 胡珊珊