浙江长兴联合村镇银行召开2025年四季度反洗钱工作会议 筑牢合规风控防线
2025-12-12【大号字】 【中号字】 【小号字】 【打印】 【关闭】
为深入贯彻落实反洗钱监管要求，进一步夯实风险防控基础，由杭州联合银行主发起设立的长兴联合村镇银行于12月10日召开了2025年四季度反洗钱工作会议。会议由行长凌福明主持，总行反洗钱领导小组成员全员参会，围绕本年度反洗钱重点工作推进情况及下一步部署展开深入研讨。
会议首先对财务运营部提交的《洗钱和恐怖融资风险自评估报告》进行了审议，随后，财务运营部汇报了四季度高风险客户动态管理情况，重点对7户高风险客户的评级调整原因、尽职调查过程及后续管控措施进行了分析说明。目前所有高风险客户均处于有效评级期内，账户控制措施落实到位。为进一步提升团队对监管新规的理解与执行能力，财务运营部组织开展了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》专题培训，系统解读新旧办法在理念升级、适用范围、资料保存期限、风险分级管理等方面的五大变化，明确操作要点与合规要求。
此次会议还通报了上阶段反洗钱工作成效：一是实现信贷客户准入触发短信提醒，强化盗刷流水风险预警；二是优化彩铃提示内容，拓宽宣传渠道；三是风险合规部组织开展专项培训，提升风险经理识别处置能力；四是分层开展反洗钱培训，覆盖新员工基础教育与中层管理人员履职能力提升；五是完成柜面业务流程优化课题研究，形成标准化操作模板，助力合规与效率双提升。
最后，凌福明行长就下一阶段反洗钱工作作出部署：一要全面查漏补缺，对照主发起行要求和人民银行监管规定，健全制度机制；二要系统总结成果，找准短板弱项，明确优化路径；三要在旺季营销期间统筹发展与风控，建立跨部门快速响应机制；四要加强一线营销人员案例化培训，以案促学，切实筑牢前端合规防线。
此次会议既是年度反洗钱工作的阶段性总结，也是迎接新一年挑战的重要动员。长兴联合村镇银行将持续秉持“风险为本、合规先行”的经营理念，不断健全反洗钱管理体系，提升科技与制度双轮驱动能力，坚定不移守护金融安全底线，为高质量可持续发展保驾护航。
- 作者:长兴联合村镇银行财运部 钦志宏