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浙江常山联合村镇银行扎实推进受益所有人信息备案 筑牢反洗钱风险防线

2026-02-26 

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• 为严格落实《受益所有人信息管理办法》及人民银行相关工作要求，杭州联合银行主发起的常山联合村镇银行高度重视、精心部署，稳步推进存量经营主体受益所有人信息备案工作。截至2026年2月末，全行全量已备案比例为89.69%；剔除销户、注吊销、不活跃客户后已备案比例已达100%。此项工作取得阶段性成效。

  

  为保障备案工作有序高效开展，常山村行成立由反洗钱分管行领导任组长的专项推进组，明确网点、管户人工作职责，梳理形成标注客户类型、风险等级的备案清单，结合旺季营销合理规划工作安排，实行每周进度通报机制，层层压实工作责任。同时，该行多渠道开展政策宣介与人员培训，2025年12月23日发布公众号推文并组织全员转发；2026年1月8日开展全行专项培训，精准解读政策要求与工作方案；分两次向客户发送提示短信，线上线下同步发力，让客户充分知晓备案工作重要性。

  在服务推进上，该行结合“开门红”活动优化服务举措，通过柜面面谈、电话沟通等柔性方式提示客户，由管户客户经理主动上门对接，柜面同步提供操作协助，为客户备案提供便利。工作中坚持分层推进原则，优先推动股权清晰、合作良好的客户完成备案，对暂未备案的客户详细做好沟通记录，同步收集核实备案资料，及时整改信息不全等问题，确保备案信息真实准确。

  下一步，常山联合村镇银行将加大未备案客户沟通对接力度，全力实现备案工作全覆盖、信息识别精准化的工作目标，以扎实的工作举措切实筑牢反洗钱风险防控防线，保障金融业务稳健开展。



• 来源:常山联合村镇银行运营管理部    作者:张莹