浙江温岭联合村镇银行：警银联动筑防线 共护金融安全网

• 为深入贯彻反洗钱法及反电信网络诈骗相关监管要求，切实筑牢合规经营与风险防控防线，全面提升全行员工在反洗钱与反电信网络诈骗领域的专业素养与实务操作能力，5月28日，温岭联合村镇银行特邀外部反洗钱与反电信网络诈骗领域资深专家，在总行六楼大会议室成功举办“反洗钱与反电信网络诈骗专题培训会”。

  当前，全球反洗钱监管标准不断升级，金融行动特别工作组（FATF）第五轮互评估已正式启动，国内金融业态创新加速，洗钱手段更趋隐蔽复杂，反洗钱合规管理面临更高要求。同时，电信网络诈骗犯罪持续高发，诈骗手法不断翻新，对银行账户风控与客户资金安全提出严峻挑战。作为立足温岭本土、深耕村居化营销的村镇银行，温岭联合村镇银行始终坚持“审慎合规”的经营方针，积极响应监管号召，持续夯实反洗钱与反电诈工作基础。此次培训旨在通过专家权威解读、案例深度剖析与实务操作演练，帮助员工准确理解国际标准与监管动态，提升异常交易甄别与可疑线索报送的精准度，切实筑牢金融安全防线。

  本次培训特邀知名反洗钱与反电诈领域实战专家授课。课程设置紧扣监管脉搏与业务实操，涵盖六大核心模块：一是洗钱基础知识，围绕洗钱的概念、三阶段（处置、离析、融合）及常见手法展开，帮助员工建立对洗钱活动的系统性认识；二是FATF介绍，全面解读FATF作为全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构的职能、《四十项建议》框架以及2026年2月更新的高风险国家或地区名单；三是洗钱法律事务，重点解读2025年1月1日起施行的新修订《反洗钱法》，围绕七类上游犯罪范围的完善、金融机构核心义务及法律责任等展开讲解；四是异常银行交易明细解析，通过大量真实业务场景案例，系统分析个人及对公账户中的异常资金流动特征与监测逻辑；五是可疑交易线索报送注意点，详解金融机构大额交易和可疑交易报告义务的最新修订要求，强调人工分析与尽职调查相互验证的合规要点；六是典型诈骗手法识别，围绕刷单返利、冒充亲友借款、冒充客服退款、网络贷款诈骗、非法集资等高频诈骗类型，结合真实案例剖析作案手法与识别防范技巧。

  此次专题培训是温岭联合村镇银行年度合规培训计划的重要组成部分，通过聘请外部专家授课，不仅为员工带来了前沿的政策解读和丰富的实战经验，更在全行上下进一步凝聚了“人人懂反洗钱、人人守合规、人人防风险”的工作共识。

  温岭联合村镇银行将以此次培训为新起点，持续完善常态化反洗钱培训机制，推动反洗钱工作从“被动合规”向“主动防控”转型，不断提升员工对洗钱风险和电信网络诈骗风险的识别能力与防范水平，以扎实的风控能力和高水平的合规管理，为温岭地方金融秩序稳定和客户财产安全保驾护航。