浙江乐清联合村镇银行：开展2023年度反洗钱专项审计工作

• 为检查和评价反洗钱制度的健全性和有效性，督促各项反洗钱制度的落实和执行，逐步提高对洗钱风险的预防、监测能力，近期，由杭州联合银行主发起的乐清联合村镇银行开展2023年度反洗钱专项审计工作。

  洗钱是严重的经济犯罪行为，随着金融支付手段的不断创新和升级，洗钱方式日趋复杂化、专业化，严竣的形势对银行反洗钱工作提出了更高的要求及挑战。

  本次审计采用现场和非现场相结合的审计方式。非现场检查主要对可疑数据进行分析，现场检查包括开户资料检查、反洗钱档案检查以及反洗钱系统操作流程等关键审计要点，对反洗钱制度建设情况、董监高履职情况、客户身份识别情况、大额和可疑数据上报情况以及反洗钱培训宣传情况进行审计检查，并对检查发现的反洗钱制度执行情况存在的不足和问题做好底稿记录和事实确认，后续将通过整改“回头看”对本次审计发现问题持续跟踪，督促落实整改。

  通过本次反洗钱专项审计，有效促进我行履行反洗钱职责和义务，进一步增强全行反洗钱风险意识，逐步提高反洗钱工作水平。



• 来源:乐清联合村镇银行 陈慧