山东茌平沪农商村镇银行常态化宣传打击电信诈骗新型违法犯罪

• 近年来，根据山东银监局转发的《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知 银监发》（〔2015〕48号）文件要求，茌平沪农商村镇银行（以下简称“茌平村行”）迅速组织全行开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传工作，时刻警惕不放松，并将每年9月份定为“打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传月”，积极采取有效措施，各部分协调统筹，确保活动开展见到实效。

  一、统一思想，高度重视，增强打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的责任感

  茌平村行深刻认知当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性，进一步增强责任感、紧迫感，积极回应人民群众迫切期待。坚持标本兼治、综合治理、落实责任，整合各方面资源，统筹各方面力量，全面落实打击治理、源头监管、宣传防范等各项工作措施，坚决遏制电信网络新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，切实维护社会和谐稳定。

  二、积极协助，全力配合，确保做好涉案账户查控工作

  茌平村行严格执行《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）。根据《打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》部署，积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。并高度配合监管机构打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。

  三、采用现场视频播放和演讲的方式，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传活动

  茌平村行根据全辖城区布局，采用“分片到部门，街道包干到人”的方式，组建常态化宣传队伍，逐月开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传活动。一是租赁“移动”宣传车，通过播放“电信网络新型违法犯罪”视频的方式，提高城乡居民防范电信网络新型犯罪知识。二是通过宣传队伍，散发宣传折页、海报等宣传资料，以现场讲解演示的方式，吸引居民提升防诈骗意识。电信网络诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供博彩、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，同时还为在现场的群众介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信网络诈骗的方法和措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账，发现违法犯罪活动及时报警。

  四、全方位，多形式，采取有效措施，共同抵御新型电信网络诈骗活动

  一是组织精干力量，聘请专业培训机构，对全行员工开展防诈骗等知识培训，增强员工队伍服务技能和素质，强化危机心理，针对电信网络新型违法犯罪常抓不懈，天天抓，月月讲，通过实践和理论结合的方式，将打击电信网络新型违法犯罪活动抓牢控实。

  二是制作“大”“中”“小”型预防诈骗等醒目宣传标牌，要求柜面、填单台、宣传栏、自助渠道等位置进行摆放。LED显示屏24小时不间断播放“电信网络”诈骗惯用伎俩、隐蔽手段和犯罪危害，促使“电信网络诈骗”形同过街老鼠，人人喊打。

  三是对已开立账户开展系统性风险排查，不但要求新开账户开户人信息要扎实核查核实到位，更要按照监管要求，进行“双录”。针对开户人身份信息是否存在过期情况，及时通知开户人进行信息维护，避免个人账户被遗弃或丢失，甚至被犯罪分子偷窃或盗窃，用于违法犯罪活动。

  
  



• 来源:山东茌平沪农商村镇银行    作者:许庆鹏