山西介休市华都村镇银行抓案防、促发展

• 做好案件防控工作是银行健康发展的基石
  ——山西介休市华都村镇银行抓案防、促发展

  
      山西介休市华都村镇银行于2012年2月27日开始营业，开业以来无案件、无事故发生。常言说得好“安全就是效益”，业务的快速发展和银行的健康成长离不开合规文化建设，离不开案件防控工作。
  介休华都村镇银行开业以来一直重视案件防控工作，对待案防工作坚持了“六个必须”：
      一、要做好案防工作，必须提高全员对案防工作的认识和明确各自的责任。
      一是提高案防工作重要性认识，深刻领会做好案防工作是银行生存与发展的需要；做好案防工作是改革的需要；做好案防工作是控制风险的需要；做好案防工作是员工实现人生价值，提高员工工作、家庭、生活水准和品味的需要。二是提高案防工作危害性认识，安全工作实行“一票否决权”，出了安全事故，领导要丢帽子，上对不起组织，下对不起员工、对不起自己；员工要受到处罚，社会利益、经济利益都会受影响，甚至工作“饭碗”都不保，违法的还会受到法律的制裁，还会承担连带责任；单位要接受各级调查，人力、物力、财力都会受到影响，继而影响到业务健康发展。三是提高案防工作艰巨性认识。案件防范是一项长期而艰巨的任务，不容丝毫懈怠和马虎。人的思想在不停地波动，业务在快速地发展，社会形势在不断地变化，案防工作也不是一陈不变，一切都在变化之中，科学而适用的案防措施也需要重新定位，接受新的历史考验。
      开业初始介休市华都村镇银行首先就明确了各级领导的领导责任，各岗位员工明确了自己的履职责任；以文件的形式制定了岗位责任制，明确领导、部门管理人、员工的岗位职责，明确规定应该做哪些，怎样去做，做不到或者做错了应承担哪些责任。与员工签订了自律承诺书、与中层以上领导签订《消防安全目标管理责任书》、《案件防控治理工作责任书》、《安全保卫工作目标管理责任书》。开业以来，该行累计签定各类承诺书、责任书达份100多份。 
      二、要做好案防工作，必须健全各项管理制度，加大制度执行力度。
      一年多来介休市华都村镇银行共制定了各项制度57项，如何把这么多的制度融会贯通，增强全员执行制度的自觉性和主动性，该行的做法是：一是反复学习，深刻领会，全面掌握，取得共识。通过不断地组织员工学习，让员工认识到这些制度就是为实际工作而制定的，按此操作就会工作轻松、得心应手，就会少犯错误，是适用性和操作性最强的制度，有了好的、共同的认知，员工执行制度的自觉性就会大大增强，执行力就不会打折扣。二是对员工不断进行辅导与培训，提高员工的操作技能，增强按章操作的信心。开业以来该行参与省、市人行、银监、行业主管部门举办的各类培训10次以上，参加培训的人数达到90%以上。三是对员工执行制度的情况进行检查，发现问题及时提示和纠正，让员工感受到更多的关爱而不是过多而严厉的处罚，当然对指出问题屡教不改的要进行严厉的处罚，对不执行制度而给单位带来不良影响和损失的要严厉问责。
      强化人的思想行为管理，抓细员工排查与管理，对员工8小时内履职行为实行审计监督管理，对8小时以外行为实行排查监督管理。排查责任实行“领导负责制”，即董事长负责对领导班子成员进行排查与管理；行长对副行长进行排查与管理；副行长对所属部门负责人进行排查和管理；各部室负责人对各自员工进行排查与管理。排查的内容主要对涉及“黄赌毒”、经商办企业、异常消费等“九种人”行为及对“参与民间资金活动行为”进行重点排查。排查的方式采取家庭与社会走访排查相结合、集中座谈与员工个别交谈排查相结合、外查与内调排查相结合等手段，经排查该行无以上行为人员。二是抓牢员工的思想教育与培训。加强员工的理想信念教育和开展警示教育活动。通过观看警示教育片，进行案例分析等活动，让员工树立正确的人生观，把握人生前进的方向。开业以来，该行组织警示教育活动4次，并由员工撰写心得体会，达到了较好的警示效果。
      狠抓重点领域和环节的检查，重点抓好信贷领域贷款各环节的合规性检查；抓好柜台业务办理的现场检查和事后监督；加强对现金、运钞管理等安保类案件风险方面的检查力度。加强对“柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账和复核授权”六个重点环节进行重点检查。
      狠抓薄弱环节的应对措施，针对各级检查和反映的问题进行再检查，查漏补缺，制定完善的应对措施，使同质、类似的情况不再发生。
      有效的约束机制，就是要建立一个“有章可循，违章必究，处罚有度，人人敬畏”的处罚机制。重点把握处罚的尺度，宽严有度；把握处罚的原则：做到自我暴露从轻，他查从严；违规的以教育为主，处罚为辅，违法的从严打击。从上而下建立一个“不敢为”、“不愿为”、“不能为”的案防约束机制。
      三、要做好案防工作，必须加强内部审计，控制各种风险。
    一是制定科学的、严密的审计方案，加大各项业务的审计力度。二是配合外部审计和检查，珍惜机会，把握时候，实行检查手段互补和检查资源共享，不断揭示风险，提高审计技能，增强防范风险的能力。三是增强审计频率，严格责任追究。通过开展各类项目的审计，对检查出来的各类问题责任人进行严肃处理，起到警示和震慑作用。
      四、要做好案件防范，必须加强信息沟通，做好案件预防，强化内外监督。
      一是善于挖掘自己内部的各种风险点，暴露各种问题，组织全员进行学习，举一反三，汲取教训。做到有问题早暴露，无问题早预防。二是善于采集别人相关信息，为我所用。对外界反映的信息加以区分，对不利于该行发展和社会稳定的信息，在内部管理层及时通报，妥善处理并做好保密工作。介休市华都村镇银行始终坚持社务公开制度，把职工关心的问题适时向社会或职工公布，落实内部职工和社员群众知情权、参与权和监督权，充分调动、保护和发挥职工的积极性和创造性。把问题解决在平时，解决在基层。在保护员工的民主意识的前提下，也注意保护经营管理者的改革创新意识。
      五、要做好案防工作，必须坚持责任追究，把案件防控纳入绩效考核和内控综合评价之内。
      案件责任追究坚持实行“鼓励自查、尽职免责、失职重罚”的政策，坚持“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则。对自查发现的案件，在领导责任追究上可以从轻处罚，对已经尽职，经确认没有管理责任的，原则上不再上追领导责任。对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，严格按照“一案四问责”制度落实。
     （一）该行对各部室开展案件防控工作完成情况实行按季考核，年终排队，排队不在前三名的部室，不得成为综合先进单位。
     （二）当年人均违规处罚达3000元以上的部室，除对责任人进行处罚外，还将对负责人进行处罚,当年人均违规处罚达5000元以上的部室或单笔违规业务处罚在4000元以上的部室，建议进行调整。   
     （三）凡出现案件的部室，部室负责人必须引咎辞职，同时扣发案发部门全年绩效工资。
     （四）对查出的“三违”问题，要严格按规定上报，不得迟报或有意隐瞒不报；否则，严格追究部室负责人的责任，情节严重的移交司法部门处理。
      山西介休市华都村镇银行通过考核机制的建立，有效促进了各项案防目标任务的实现。
      六、要做好案防工作，必须加强企业合规文化建设，建立案防工作的长效机制。
      谈案防工作，为什么要说企业文化？说到底，企业文化是风险控制的良性土壤。山西介休市华都村镇银行抓企业文化主要注重企业文化的“内涵、载体、体现”三个方面。
      企业文化的内涵，是无数人不断努力奋斗积淀下来的文化底蕴，是品牌，是传奇；是员工为之努力奋斗的不竭源泉，是留住人才的金钥匙。该行企业文化建设始终在为打造一支“敬业、忠信、严谨、创新”的华都团队而努力。
      企业文化的体现，要通过全员共同的努力，服务于社会，责任于社会；人人要为之奋斗、情愿牺牲自己的利益，来获得公众的认可，用自己的实际行动展现企业文化的魅力，用实际行动维护企业文化的内在要求。从而把企业与员工紧密地联系在一起，让员工无时无刻不关心企业的一切。
      介休市华都村镇银行将继续深化长效机制的建立，从案防工作组织体系、责任体系、制度健全体系、内控防范的执行体系、责任追究体系等方面不断地改进和完善，把各个机能尽情发挥并有机地结合起来，就像人的各个器官一样发挥无尽的生机和产生无穷的动力，更像人的健康生活一样，使该行呈现出勃勃生机，健康茁壮地成长。



• 来源:山西介休市华都村镇银行    作者:宋敏