金融机构作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道。金融机构卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。因此，西营分理处利用夕会时间学习反洗钱题库，提高对反洗钱工作重要性的认识，掌握反洗钱的相关知识。
分理处负责人带领我们学习了反洗钱题库，识别反洗钱风险，规范反洗钱相关操作方法，从以往的反洗钱案列来看，柜台反洗钱工作主要风险隐患是柜员对客户身份识别制度落实不到位。其原因是：柜员认为柜台办理业务的都是老客户、或熟人，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证，而对客户的其他情况都没有记录，或记载不完整等现象。
因此，对于前台人员来说，1、切实识别客户身份是柜台反洗钱工作重要环节，而“了解客户” 是规避此类风险隐患的重要手段，2、加强对柜台前的反洗钱操作监督检查。对当天所经办的大额存取业务进行自查，3、提高前台人员对各类证明文件的识别能力。
