尽管开户开卡只是银行柜面再普通不过的业务，但是要做到合法、合规，切实维护人民群众和银行的利益，也需要始终保持谨慎之心。
近日，有位客户带了营业执照等来海宁德商斜桥支行办理基本户开户，会计主管小金查看营业执照发现是2020年8月10日刚刚办理登记的个体工商户，经营范围为建筑装饰材料销售，表面看似是一家毫无异常的新成立商户。但细心的金会计通过“企查查”查看发现客户的经营地址与营业执照地址不符，询问后，客户解释老厂拆迁了，换了新地方，工商办理地址变更又很久都没好，所以才重新注册了新的企业和执照。根据金会计的经验，工商办理地址变更现在都是“最多跑一次”，非常便捷，客户的解释似乎有些可疑。在柜员与客户沟通的期间，金会计打电话与工商部门再次确认，地址变更只需法人拿身份证件和营业执照正副本即可办理更新，这也与客户说很久也办不好的说法相矛盾，由此判断该客户存在可疑开户的情况。于是金会计提出上门核实经营地址的要求，客户支支吾吾一阵后表示拒绝，随即离开。
事后，金会计也带领柜员再次学习了企业开户的操作流程，开户必须实行人脸识别，要做到尽职调查。对存在可疑的情况，也需及时上报，不让一个可疑事件成为“漏网之鱼”，就是为维护稳定金融环境贡献一份力量。
