浙江海宁德商村镇银行：开展账户风险防控与优化服务培训

• 6月25日晚，海宁德商村镇银行组织开展了账户风险防控与优化服务培训，培训采用现场与非现场结合的方式开展，由财务会计部负责人主讲，财务会计部、各机构会计主管及所有柜面人员参加了此次培训。

  本次培训主要围绕制度演变、困惑解答、辅助工具、优化服务四个方面内容展开。首先从制度着手，介绍了自2015年至2022年出台的涉及账户的各项制度；其次，从企业账户和个人账户两个方面着重进行了相关困惑解答，介绍了涉及的各项制度，重点对制度的要点、变化进行了强调和提示；接着对辅助工具云互联平台进行了讲解，尤其是开户码的运用及注意点、“5331”机制的执行、相关名单的查询、新上线功能警银通的运用等；最后，对优化账户服务的要求及相关事项进行了提示。

  

  加强账户管理是防范电信网络诈骗非常关键的一环，由于电信网络诈骗形势严峻，监管的趋势也是越来越严。所以，我们不仅要做好优服工作，更要做好账户风险防控，而两者都不能过度，因而如何平衡好账户风险防控与优化服务尤为关键。

  培训的最后，财务会计部负责人根据目前我行碰到的实际问题，对开户环节操作可疑点及注意事项进行了强调，并对后续开户流程及客户身份识别的要求进行了再次统一和规范。



• 来源:海宁德商财务会计部 虞玲玲​    作者:董心旗