浙江海宁德商村镇银行：上好新客户经理“合规第一课”

• 为强化新转岗客户经理警示教育，帮助其从上岗第一刻就牢固树立合规意识，海宁德商村镇银行于近日针对新客户经理开展了一次应知应会知识培训以及合规教育培训。

  培训课程主要围绕“做一个合规的人”展开，通过金融业和银行业真实案件作为切入点，小到违规查询客户信息的“侵犯公民个人信息案”，大到《人民的名义》当中“一分钱也没敢花”的原型赖小民案，着重强调严守合规的重要性。本次培训将深入学习并牢记《员工行为禁令》作为起点，筑牢新客户经理在信贷条线各项工作过程中的合规底线。

  

  随后，课程为适应新转岗客户经理的特点，有针对性地提出“哪些不应该做”，以案说理，运用的案例均为本行前期各类检查所发现的真实案例。例如“单身未婚、单身离异准入”“中介、资金掮客介入”“接受推荐而不进行实地调查”“贷款家数超5家”等风险因素显著、贷款背景复杂的情形在课程中逐个解析，将此类难以掌握真实情况、不易把控风险的贷款直接列为不建议发放的贷款，将不忘初心、“做小做散”的理念传达给大家。

  海宁德商将不断建立健全培训机制，在后续的课程中持续优化讲课方式方法，增加信息密度，精讲真实案例，提高培训质量。



• 来源:海宁德商合规与风险管理部 俞春佳