为进一步提升柜面客户信息维护的工作水平,海宁德商村镇银行于12月11日晚组织开展了客户信息维护及异常情况处理视频培训。本次培训主讲人为盐官支行会计主管虞潇丽,全行柜面人员和财务会计部全体员工参加本次培训。
本次培训围绕客户信息维护和异常情况处理两方面展开。对客户信息维护内容、操作流程、维护标准进行疏理讲解,客户信息维护应真实、完整、有效。重点讲解了证件到期,信息留存错误、不完善,企业账户异常等情况的处理方式。与客户的业务关系存续期间发现个人客户信息缺失或有效性不足、单位客户信息缺失或证件失效、单位客户已注销或吊销的单位客户要进行持续识别。虞会计将核心系统内信息维护界面以图片形式进行展示,便于柜面人员更好地掌握实操流程。
柜员在办理业务时,应遵循“了解你的客户”的原则,切实履行对客户的尽职调查,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,并在业务关系存续期间持续地开展了解,为有效识别可疑交易奠定基础。