在近些年洗钱作为黑色产业链在全世界快速发展，同样也严重危害银行的稳定发展。从国内来看，因反洗钱工作不力被罚款的银行不胜枚举。从国外来看，由于参与洗钱而关闭的银行不在少数，例如国际商业信贷银行；同时有些银行因为缺乏对洗钱的有效控制措施而导致关闭，例如花旗银行日本分行。所以做好反洗钱工作既是维护群众最根本利益的客观要求，也是我们银行维持正常经营的必要保障。
作为一名综合柜员，我是刚进入银行反洗钱系统的新人，一切都需要从头学起。最基础的，我需要掌握大额及可疑交易行为的种类，并需要根据这些种类来甄别客户是否存在可疑。刚开始的时候，我曾一度迷茫，如何从交易中发现问题？如何才能知道这笔交易是否属于可疑交易？后来，慢慢地在工作中，我发现了诀窍，原来只要你有反洗钱意识，你有基本技能，你有责任心，那么这些其实并不难。
首先，作为银行反洗钱系统的一员，反洗钱意识是最重要的，对于每一个账户，第一笔交易你必须有怀疑，不管最后证实是正常交易还是可疑交易，我们都必须在开始抱有怀疑之心，这可能就是反洗钱意识吧。对于金额较大的，频繁异常交易的，与企业经营范围与注册资金不相符的，这些都需要考虑交易是否可疑。
其次，作为银行反洗钱系统的一员，基本技能是做好反洗钱工作的基础，对于各项法规规章制度是否都已经掌握，对于大额和可疑交易类型是否已经都了解，对于日常操作流程是否熟悉，这些都是我们必须具备的基本技能。
最后，是责任心。其实这对于每位员工来说都是非常重要的。当面对可疑交易，我们分析是否存在反洗钱行为时，如果没有责任心，那很容易漏过一些可疑交易。只有当你认真地对待每一笔交易、仔细做好每一次分析，甚至对一些可疑交易进行反复的推敲，我们的反洗钱工作也才可能做好。
反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。让大家一起努力参与到反洗钱的工作中，筑牢坚固长城，共御洗钱风险，这是我们的目标，也是我们的责任！
