浙江海宁德商村镇银行：开展“风险无小事 警钟需长鸣”合规培训

• 为推进支行合规建设从而更有效防范违规操作风险，周王庙支行不定期开展日常合规教育培训，不断强化员工合规价值观念，规范员工日常从业行为。3月6日周王庙召开了以“风险无小事，警钟需长鸣”的合规培训。

  一、加强思想教育

  会议先由沈晓强行助组织开展案件警示教育学习，通过典型案例的分享、银行业常见违规案例，从而做到自醒自查。通过此次案例警示教育学习，使合规理念深入员工的心中，让支行员工更加深刻认识到合规操作的重要性，并时刻保持警惕，不做违纪违法触及底线的事情。

  

  二、规范日常行为

  随后是通报支行问题，包括前期总行审计人员下支行进行检查、支行日常自查中发现的各类问题，尤其是近期员工推荐贷款较多，通过对信贷条线的检查通报，从而强调对客户尽职调查的重要性，做好准入关才能在源头有效规避风险客户；再者是规范日常操作手续，既指信贷方面，进一步堆动全员营销情况下，信贷客户新增变多，信贷条线工作量也随之增加，工作量虽然增加但是不可以放松警惕，做好贷前是基础，整合好每一份贷款资料，持续做好贷后管理，改变贷后管理流于形式、重贷轻管的理念，把贷后管理向纵向推进，为周王庙支行的后续发展打好基础；也指柜面合规，柜面是银行对外基础，柜面员工更应该规范日常的工作行为，春节旺季加上信贷业务推进，日常业务量尤其开卡增加，在经办业务过程中更要注意细节、注重合规，即使信贷客户，仍旧要做好开卡“5331”，放贷也要按流程办事，不可因员工推荐而放松心态，对于应出示的辅助证件材料也要及时收好，不可先做再收逆流程操作。只有做好每一步，才能减少风险的存在。

  作为员工我们要保持良好的职业操守，坚持合规操作，严格执行各项规定，这是周王庙支行可持续发展的必要条件，也是我们职业生涯可持续发展的基本要求。



• 来源:海宁德商周王庙支行 张静铱