浙江云和联合村镇银行：召开2024年第三季度全行风险合规例会

• 为巩固与提升全行风险管理和合规意识，提高员工职业道德水平，确保银行业务稳健发展，云和联合村镇银行组织召开三季度全行风险合规例会。

  会议伊始，该行监事长围绕违法、违纪、违规等方面内容对员工行为规范进行了全面深入的教育，要求全体员工树立正确的价值观，严格遵守国家法律法规和银行规章制度，自觉抵制不良风气，做到诚实守信、勤勉尽责。同时，加强对员工异常行为的监控，确保员工行为合规。

  

  会议选取了近期发生的典型风险案例进行剖析，警示全体员工从中汲取教训，增强风险防范意识。通过案例分享，使员工深刻认识到违规行为给银行和个人带来的严重后果，进一步提高员工合规意识。同时，针对“职业背债人”这一重要风险点进行了专题讲解，详细阐述了该类群体的基本特征、识别和防范“职业背债人”的方法，提醒全体员工要提高警惕，加强对借款人身份、信用状况和还款能力的审核。同时，加强内部协作，形成合力，共同防范“职业背债人”风险。

  会议的最后还传达了客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理办法，要求全体员工认真学习和掌握相关制度，严格执行客户身份识别、资料保存、大额交易和可疑交易报告等规定，切实履行反洗钱义务。

  合规是银行发展的基石，后续，云和联合村镇银行将继续深化合规文化建设常态化，坚持“以人为本，合规先行”的理念，在主发起行杭州联合银行的支持下，不断强化内控管理，确保在合规的轨道上稳步前行，为构建更加健康、稳定的金融环境贡献力量。



• 来源:浙江云和联合村镇银行 陈霞霞