浙江海宁德商村镇银行：开展客户身份识别及评级维护培训

• 为进一步加强客户身份识别操作规范性，提升柜面人员队伍专业水平，海宁德商村镇银行于11月4日晚组织开展了客户身份识别及评级维护培训。全行柜面人员及新入行员工、总行财务会计部人员参加了此次培训。

  

  本次培训由支行会计主管主讲，主要围绕客户身份识别及评级维护相关知识展开，分别讲解了自然人、单位客户的客户身份识别，并重点讲解了初次识别、重新识别、持续识别的标准以及系统信息维护的要求，强调了单位账户中受益人的识别及维护、客户信息异常情形的处理、重要系统的运用。最后对五个风险等级评级的频次、评级考虑因素、评级调整原因等进行了介绍。培训通过理论知识讲解，同时结合核心系统界面，图文结合，直观清晰，便于理解掌握。

  客户身份识别是反洗钱工作的重要内容之一，通过此次培训，系统地梳理了客户身份识别的标准以及注意要点，进一步规范了柜面操作要求，为下阶段柜面客户身份识别、评级工作的开展以及后续存量账户的排查清理工作奠定了良好的基础。



• 来源:海宁德商财务会计部 ​虞玲玲