近日,四川仪陇惠民村镇银行德龙支行工作人员凭借高度的警惕性和专业的风险识别能力,成功协助公安机关抓获三名涉嫌买卖银行卡的犯罪嫌疑人,有效阻断了潜在违法犯罪行为,获得了公安机关的书面表扬和高度认可。
2025年3月25日上午9点20分,三名异地户籍人员前往该行德龙支行办理开卡业务,工作人员受理该笔业务后便按照要求开展尽职调查工作。沟通过程中,客户称在附近某理发店上班,老板要求办理本地银行卡作为工资卡,于是该行工作人员告知客户外地户籍开卡需要前往派出所接受“两卡”教育,并提供相关工作证明。随后客户便自行离开,一个小时后三名客户再次来到该行德龙支行,并按照要求提供了相关资料。根据客户提供的工作证明,该行工作人员电话联系到该理发店核实其真实性,电话中该理发店负责人明确表示店内没有这三名员工。工作人员立即察觉到异常,并将可疑线索向上级汇报,同时联系县反诈中心。为避免打草惊蛇,工作人员按照正常业务办理流程与客户继续保持沟通,等待警方到来。
随后经警方核实,三人确系买卖银行卡犯罪团伙成员,上午11点35分,县反诈中心民警将三名犯罪嫌疑人抓获,成功破获一起买卖银行卡案件。
当天下午,该行收到县公安局出具的书面表扬信,对该行在开展打击治理“两卡”违法犯罪行动中的表现给予了高度认可。
接下来,该行将持续强化风险防控机制,加强员工培训和客户身份识别,通过案例警示和培训进一步提升员工风险防范能力。同时进一步加强警银联动,提升防范电信网络诈骗宣传力度,有效履行地方金融机构的社会责任。