浙江长兴联合村镇银行：召开2025年二季度反洗钱工作会议

• 为深入贯彻落实反洗钱监管要求，进一步夯实风险防控基础，近日,由杭州联合银行主发起的长兴联合村镇银行召开2025年二季度反洗钱工作会议。会议由反洗钱工作领导小组成员及相关部门负责人共同参与，围绕政策学习、工作复盘及下一阶段部署展开研讨，旨在推动全行反洗钱工作再上新台阶。

  聚焦政策学习，强化合规意识。会议以专题学习形式，重点解读了《反洗钱和反恐怖融资管理办法》修订要点。与会人员结合当前监管形势与业务实际，深入探讨了修订内容中关于客户尽职调查、大额及可疑交易报告、反恐融资等环节的最新规范要求，新增反洗钱特别预防措施及信息保密、信息安全要求，以及优化洗钱风险应急处置预案流程。会议强调，全体人员需准确把握政策变化方向，确保新规在业务流程中有效落地，切实提升合规操作水平。

  

  通报工作进展，精准查漏补缺。会议通报了本阶段反洗钱工作的阶段性成果与现存问题。通过数据汇总与案例分析，系统梳理了近期在客户风险等级划分、大额交易监测等方面的工作成效，同时指出部分业务环节存在的薄弱点，并针对问题，会议提出后续整改方向，明确责任部门需对照问题清单逐项落实，确保风险防控不留死角。

  

  部署下阶段任务，压实工作责任。该行凌福明行长对下一阶段反洗钱工作作出具体部署：一是风险管控强化，风险合规部需建立“触发预警即启动贷款核查”机制，对可疑客户冻结未使用额度，经风险评估或解除嫌疑后方可恢复；二是制度宣贯落地，财务运营部需系统梳理修订制度中的部门职责调整，通过专题培训及操作指引确保全员掌握新规；三是规则优化与能力提升，结合同业对标动态调整可疑交易规则阈值，平衡监管与业务发展，系统设计客户经理尽职调查沟通话术体系，强化风险识别与应变能力。

  本次会议的召开，进一步明确了长兴联合村镇银行对反洗钱工作的高度重视与坚定决心。未来，该行将以合规为引领，以风险防控为核心，持续深化反洗钱管理体系建设，提升风险识别与应对能力，为业务稳健发展保驾护航。



• 来源:长兴财务运营部 钦志宏