浙江余杭德商村镇银行：开展净链专项行动

• 根据总行要求，近日，余杭德商村镇银行开展了打击电信网络诈骗违法犯罪“净链”专项行动。

  本次排查通过“线上和线下”双结合的方式，系统提取非柜面业务交易数据，对交易金额、频率、对手等信息进行分析，筛选出异常交易数据，对该行全部存量账户进行全面排查，对于“三低、两无”人员、尽职调查不充分等中高风险个人客户，以及三个月无大额资金交易、注册地址或经营地址不存在、无法联系等中高风险企业账户，从严控制非柜面交易限额。对于反洗钱系统新开客户和存量客户风险等级调整，进行严格的尽调，匹配相应的风险等级以及非柜面限额。对于新开卡用户，利用“反诈临先锋”“两卡核验系统”等平台进行联动匹配风险等级，并随机抽取部分客户进行电话回访，核实客户身份、业务办理意愿及对非柜面业务的了解程度。

  

  未来，该行将持续加强重点业务风险管控，密切关注客户在通过接受跨行转账、申请贷款等方式归集资金后，为规避非柜面限额控制，立即申请大额取现的情形。全面实行非柜面交易统一限额管理，建立健全账户分类分级管理机制。

  通过本次非柜面业务管理排查，该行发现了在业务合规、风险控制等方面存在的问题，并制定了相应的整改措施。余杭德商村镇银行将密切关注金融科技的发展动态，积极探索创新非柜面业务模式，不断提升银行的市场竞争力和综合实力。



• 来源:余杭德商村镇银行 杨佳丽