江西东乡富民村镇银行：筑牢防线 全力守护客户资金安全

• 为进一步提升员工反诈意识与应急处置能力，东乡富民村镇银行（以下称“我行”）财会科技部于2025年7月31日组织开展了反诈专题培训，本次培训主要围绕“三必问、九必查”核心要求、诈骗取现行为特征识别及拦截技巧展开学习。

  

  客户来我行柜面办理业务，临柜人员必须做到三必问原则：问用途，客户办理转账或取现时，主动询问资金用途，关注买房、投资、彩礼等敏感词；问对象，核实收款方是否为熟人，警惕“网友、公检法”等陌生身份；问原因，对紧急转账、隐瞒家人等异常行为深入追问，揭示潜在风险。严格落实九必查要点，银行“九必查”的关键要点：空卡预约或小额试探交易、陌生对手频繁转账或快进快出、取现金额与客户身份不匹配、机具限额分拆取现、来账后立即取现或转出、存在随行人员指挥操作、多次跨行分散取现、交易佐证资料缺失、POS异常消费或黄金购买等。

  

  后续我行将丰富培训形式，增加情景模拟演练，增强员工对风险识别的能力，能够更敏锐地察觉客户异常行为，提高主动干预意识，从被动执行转向主动拦截，牢牢守住客户的钱袋子。

  
  


•    作者:东乡富民村镇银行