浙江余杭德商村镇银行：开展“反诈知识夜学堂”专题培训 筑牢金融安全防线

• 为深入贯彻落实监管部门关于打击治理电信网络诈骗的工作要求，进一步提升全员反诈意识和风险识别能力，近日，余杭德商村镇银行组织开展了“反诈知识夜课堂”专题培训活动。本次培训由支行行长亲自部署并担任主讲，支行全体员工参与学习，通过理论讲解、案例剖析、情景模拟等多种形式，全面提升员工反诈实战能力，筑牢金融安全防线。

  

  支行行长强调，当前电信网络诈骗手段不断翻新，作为金融机构一线员工，必须时刻保持警惕，熟练掌握反诈技能，切实履行社会责任。她要求全体员工以此次培训为契机，将反诈知识学深学透，并在日常工作中灵活运用，真正做到“学以致用、用以促学”。为确保培训效果，该行提前梳理了近期高发的诈骗案例，并结合网点实际情况，制定了针对性的培训方案。  

  培训结合近期发生的“冒充公检法”“虚假投资理财”“刷单返利”等典型诈骗案例，深入剖析了诈骗分子的作案手法、话术特征及受害人心理，重点讲解了柜面转账审核、异常交易识别、客户身份核实等关键环节的风险防控要点。  

  通过关注“反诈智能顾问智询”的功能，指导员工如何利用科技手段快速识别可疑交易。此外，培训还设置了“情景模拟”环节，员工分组扮演“银行工作人员”和“受骗客户”，模拟劝阻过程，强化实战应对能力。

  “‘下班’‘充电’两不误，这样的培训既实用又及时！”该行员工纷纷表示。下一步，余杭德商村镇银行将持续加强员工培训，优化风险防控机制，同时积极与公安机关、社区联动，形成打击诈骗的合力，切实守护好客户的“钱袋子”。



• 来源:余杭德商村镇银行 沈郁榕