浙江缙云联合村镇银行：开展运营条线专题培训

• 为持续提升临柜人员业务水平，筑牢反洗钱风险防线，近日，缙云联合村镇银行组织运营条线全体员工开展专题培训，内容涵盖2025年上半年运营检查问题、反洗钱客户风险等级评定及单位存款业务操作规范。运营管理部负责人、相关管理人员及全体柜员参加培训。

  

  培训系统讲解了客户风险等级评定标准，明确高、中高风险客户的界定范围，并细化一般尽职调查与强化尽职调查的操作要点。通过典型案例分析，深入剖析账户异常交易的识别方法，帮助员工将理论知识与实务经验相结合，切实提升风险防控能力。

  针对上半年运营检查中发现的问题，会议重点培训了重要物品管理、登记簿填写规范、临柜业务审批权限等关键环节，特别对已故存款人业务处理等易错事项进行专项解读。通过现场答疑，进一步强化了员工对制度的理解和执行标准。

  

  培训详细梳理单位存款全流程操作规范，包括定期存款、保证金存款、协定存款及通知存款的开立、支取与销户要求，帮助员工系统掌握业务要点，提升服务质效。为确保培训实效，培训结束后现场组织全员测试，及时检验学习成果。

  此次培训不仅强化了员工对单位存款业务的专业认知，更通过反洗钱知识宣导，将风险防控意识深植日常操作中，为该行业务稳健发展奠定坚实基础。



• 来源:缙云联合村镇银行 徐阳华