浙江余杭德商村镇银行：开展2025年第三季度防范通讯诈骗应急预案演练

• 为进一步提升全体员工应对通讯网络诈骗的应急处置能力，切实保障客户的资金安全与合法权益，近日，余杭德商村镇银行精心组织并成功开展了第三季度防范通讯诈骗应急预案演练。

  本次演练紧密结合当前高发的诈骗手法，如“冒充公检法”“虚假投资理财”“刷单返利”等，模拟了多种真实业务场景。演练过程涵盖了从诈骗识别、可疑交易甄别、人员安抚、内部报告、紧急止付到安全报警的全链条应急处置流程。

  

  演练中，一名员工扮演的“客户”神情慌张地来到柜台，要求紧急向某陌生账户汇款大额资金，并不断通过手机与外界保持联系，行为符合典型受诈骗特征。柜面人员凭借高度的警惕性和专业的判断力，敏锐识别出异常，一方面巧妙安抚客户情绪，询问汇款用途及对方信息，另一方面通过暗语或手势向会计主管发出预警。会计主管立即启动应急预案，协同客户经理等人员对客户进行进一步劝导和风险提示，同时按规定流程向上级和风险管理部门报告，并视情况联系辖区警方寻求协助。整个处置过程紧张有序、反应迅速、措施得当。

  演练结束后，行长组织了即时复盘总结会。与会人员就演练中各环节的衔接、沟通话术的有效性、应对策略的优化等进行了深入讨论和交流。大家一致认为，此次演练有效检验了该行应急预案的实用性和可操作性，显著增强了一线员工的风险防范意识和协同作战能力。

  余杭德商村镇银行始终将客户资金安全置于首位。此次实战化演练，不仅进一步筑牢了安全运营防线，也彰显了责任与担当。该行将继续保持对各类诈骗活动的高度警惕，持续完善应急预案，加强员工培训，为维护区域金融稳定、守护好人民群众的“钱袋子”而不懈努力。



• 来源:余杭德商村镇银行 嵇亚萍