山西平遥晋融村镇银行：从“经验驱动”到“合规护航” 全员赋能让业务安全 “底气十足”

• 2025年9月23日，面对金融市场交织叠加的风险挑战与日趋严格的监管要求，平遥晋融村镇银行主动识变、积极应变，精心组织开展 2025 年法律风险防控实操专题培训。此次培训特邀平遥县卓轩律师事务所毋晓俊律师担任主讲人，全行员工以饱满的学习热情全程投入，既是银行积极响应监管部署、提升风险应对硬实力的关键之举，更是其深耕合规文化、筑牢风险 “防火墙”、锻造高素质员工队伍的具体实践，充分彰显了地方金融机构坚守稳健经营底色的坚定决心。

  

  毋晓俊律师深耕金融法律实务多年，凭借扎实的专业功底与丰富的实战经验，以“最新法规解读+业务痛点破解”为双主线，从法律风险防控的实操维度展开深度讲解，让专业内容既精准贴合监管要求，又能直接指导业务落地执行，真正实现“学用结合”。

  培训中，毋律师首先以“风险雷达”式的精准视角，系统梳理当前银行业务中高频易发的法律风险场景：在信贷审批环节，重点提示客户资质造假、担保手续不完善等潜在风险，明确审批流程中的“合规关口”；在客户签约环节，着重强调合同条款歧义、签字盖章不规范等隐性隐患，指导员工规避“文本漏洞”；在资金划转环节，清晰界定异常交易识别、反洗钱义务履行等核心要点，强化员工的“风险敏锐度”。针对每类风险点，她均给出“识别——评估——应对” 的全流程解决方案，例如针对合同条款风险，明确建议采用银行标准合同文本并附加“关键条款加粗提示”，同时要求客户经理对客户进行条款逐条解读，并留存书面确认记录，为员工打造了一套可直接复用、切实可行的“业务风险应对手册”。

  

  在核心讲解环节，毋律师创新采用“法律条文拆解+真实判例复盘”的沉浸式教学模式，对银行信贷及运营业务中的高发罪名进行抽丝剥茧式剖析。她不仅逐一条分缕析违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪、非国家工作人员受贿罪等信贷领域“重灾区”罪名的构成要件——如详细解读违法发放贷款罪中“违反国家规定”的具体情形、“造成重大损失 的司法认定标准，还结合近年国内银行业典型案例，生动还原风险演变全过程，让在场员工深刻认识到“合规无小事，违纪即红线”，有效强化了全员对法律风险的敬畏之心与主动防范意识。

  

  本次法律专题培训并非单一的知识普及，而是该行围绕“风险防控、业务合规、队伍建设”三大核心目标开展的系统性赋能行动，与此前召开的“不会放、不敢放、放给谁” 信贷专题研讨会形成高效衔接。培训从“思想认知+能力提升”双维度破解业务痛点，通过精准剖析法律风险点与高发罪名，帮助员工建立“事前主动识别、事中严格把控、事后科学应对”的全链条风险防控思维，确保每一笔业务都“有法可依、有规可循”，推动业务开展从“经验驱动”向“合规驱动”深度转型。

  作为服务地方经济的金融“毛细血管”，平遥晋融村镇银行始终牢记地方金融机构的使命担当，将持续加大对县域内小微企业、农户、个体工商户的金融支持力度，在助力乡村振兴、推动县域经济高质量发展中主动作为、勇挑重担，努力打造“政府放心、客户信赖、员工自豪”的地方精品银行，为地方经济发展注入更多金融活水。

  
  

  
  



• 来源:山西平遥晋融村镇银行 白嘉玲