山东潍坊市农商银行旗下21家村镇银行成功实现V3新业务系统切换上线

•        为加强金融科技建设，满足村镇银行业务发展的需要，潍坊市农信联社发挥平台优势，在充分征求意见后与各发起行共同稳步推动村镇银行业务系统升级工作，2019年潍坊市农商银行系统主发起的21家村镇银行先后完成新系统切换上线。新版业务系统的系统性能、产品配置及接口灵活性都得到优化，业务办理效率和客户体验得到提升，增加了智慧银行、新版快贷等业务功能，实现了新的市场拓展模式，为村镇银行加快转型发展注入新的动力。
         一、加强协调沟通，做好系统升级前期工作
         在金融科技重塑银行服务业态的大环境下,2018年以来潍坊市农商银行系统的几家主发起行、村镇银行陆续反映兴业数金的核心系统版本较老，系统的承载能力、功能优化、开发响应等方面已经相对落后或存在短板，难以满足村镇银行快速增长的业务需求，在一定程度上制约了村镇银行业务的快速发展。
         经过认真调研和征求意见，发现各发起行和村镇银行对业务系统升级的看法基本一致，大多数都支持升级以适应激烈的竞争环境和业务快速发展的需要。潍坊市农信联社发挥平台优势，受各主发起行及村镇银行委托与外包服务方兴业数金公司多次协商，就村镇银行业务系统升级达成初步意向，拟升级为兴业银行第三代核心业务系统（简称“V3业务系统”），新系统更加适应互联网金融（开放银行）的发展趋势，升级后可对标先进村镇银行实现智慧银行、智能风控、快贷等业务功能，全面满足村镇银行业务发展的需要。经过多轮洽谈，潍坊市联社与兴业数金签订村镇银行系统升级和运维服务框架协议，为村镇银行争取了更多的优惠，减免各项系统收费，同时约定优先开通微信绑卡等村镇银行迫切需求的功能。
         二、充分学习借鉴，制定系统升级实施方案
         为借鉴外部单位的升级经验，潍坊市农信联社组织部分农商银行及村镇银行赴沂源博商村镇银行考察学习。该行于2019年上半年成功实现兴业数金V3版本系统切换上线，升级后总体运行平稳。该行业务规模大，客户数量较多，业务种类齐全，系统升级经验具有很强的代表性和借鉴性。经过考察学习，学习人员对村镇银行业务系统升级工作有了更直观的认识，对系统升级的工作流程、注意事项和重点环节有了更深刻的认识。
        在充分借鉴已升级单位经验的基础上，组织制定了村镇银行系统升级实施方案和应急预案，方案制定过程中与兴业数金密切对接并征求各发起行意见。系统升级实施方案涵盖了村镇银行系统升级的报备、培训、演练、测试、补录、切换上线、舆情管理等所有环节，用于指导各发起行和村镇银行做好业务系统升级实施落地，为村镇银行业务系统升级工作稳步推进打好了基础。
         三、建立指挥机制，逐级压实工作责任
         为确保村镇银行业务系统升级相关措施落实到位，潍坊市农信联社召开村镇银行业务系统升级工作专项会议，对村镇银行业务系统升级工作进行安排部署，确定分三批次进行业务系统升级。专题会议后，跟进建立了村镇银行业务系统升级工作三级指挥机制，逐级压实工作责任。潍坊市联社建立领导指挥小组和实施协调小组，主要负责总协调和总调度，实施协调小组由会计部、科技部和审计部人员组成，与兴业数金专人对接，建立现场和远程联动工作机制，实现快速响应；各发起行成立以分管领导为组长的领导指挥协调小组，村镇银行管理部门及科技人员等参与，对村镇银行系统升级工作的重要环节跟踪督导和支持；各村镇银行明确负责人为第一责任人，明确技术负责人和升级联系人，全员参与、分工明确，按照实施方案和工作步骤做好报备、测试、演练等工作。
         四、扎实有序推进，实现各项业务平稳过渡
         潍坊市农信联社负责总协调和总调度，各发起行对重要环节跟踪督导和重点支持，各村镇银行共同努力、严格按照实施方案和工作步骤完成了升级工作，实现了各项业务的平稳过渡。一是做好培训工作。按照与兴业数金协商的培训计划，各村镇银行选派业务骨干分期分批赴上海参加系统升级培训，对新系统上线实施及操作进行认真学习。由各村镇银行组织开展转培训工作，转培训覆盖全员，以上机操作为主，理论学习为辅，每次培训结束均组织测试，确保学习效果。二是认真测试演练。各村镇银行从模拟测试到数据补录，从数据迁移到问题排查进行反复演练。各村镇银行全员参与、全流程反复进行2－3个月的模拟演练，这期间许多村镇银行加班加点开启“白+黑”、“五+二”的演练模式，保质保量的完成了演练任务，为系统顺利升级铺平了道路。三是做好各项应急措施。在系统切换上线前，通过多种渠道发布公告提前告知客户系统停用及恢复时间，存量客户集中进行短信推送，注意与客户加强沟通，妥善处理客户诉求，防止出现舆情问题；升级过程中，严格落实应急预案，调配人员24小时值守，确保各环节、流程按照相关步骤执行到位；切换上线后，按照日报制度，各单位汇集问题，由潍坊市农信联社和发起行持续做好后续问题的集中对接，加快问题处置效率，完善系统直至达到理想状态。四是分批次稳步切换上线。经过精心组织和严密部署，21家村镇银行的新业务系统分三批顺利切换上线，第一批是昌邑农商银行主发起设立的3家村镇银行于8月份切换上线，第二批是寿光农商银行主发起设立的10家村镇银行于10月份切换上线，第三批是诸城农商银行主发起设立的8家村镇银行于11月份切换上线，升级期间没有出现安全事故和舆情事件，各项业务实现平稳过渡。
         五、立足新的起点，转型发展步伐提速
         这次村镇银行V3业务系统升级主要包括核心系统、柜面系统、对公信贷、零售信贷、电子银行、监管报送、个人征信等24个系统，同时还新增了数据仓库管理系统、经营分析系统、统一门户系统等外围系统。新版业务系统的系统性能、账户体系、产品配置及接口灵活性等方面都有较大提升，业务流程和客户体验都得到一定的优化，更加适应互联网金融的发展趋势，基本能够满足多样化的业务需求。
         新系统上线不是最终目的，而是新的起点。部分村镇银行已经同步使用新版快贷（线上智慧信贷）、升级新一代手机银行（互金平台）及接入智慧柜员机、实现人人都是银行家等新业务，极大提升业务办理效率和服务体验，实现了新的市场拓展和获客模式，科技赋能将为村镇银行加快转型发展注入新的动力。
  


• 来源:山东潍坊市农商银行