四川仪陇惠民村镇银行开展2020年合规主题教育月活动

• 合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规文化建设，严格内部管理是银行可持续发展的前提，也是提升仪陇惠民村镇银行整体风险防控水平的客观要求。为认真贯彻落实四川银保监局《四川银行业三年合规文化建设行动方案》及南充银保监分局《南充银行业2020年合规文化建设行动实施方案》、《南充银行业保险业2020年案件（风险）专项治理工作实施方案》，推动2020年合规文化建设“巩固提升”工作，巩固案件（风险）专项治理成果，结合仪陇惠民村镇银行实际，该行于5月11日至6月20日，开展了合规主题教育月活动。

  一、精心组织高度重视，安排部署执行到位

  总部成立了以行长任组长，副行长兼风险执行官、行长助理任副组长，各部门负责人为成员的“四川仪陇惠民村镇银行2020年度合规主题教育月活动”领导小组。结合实际制定下发了《四川仪陇惠民村镇银行合规主题教育月活动方案》，并于5月11日晚，在总部六楼会议室召开了合规主题教育月活动启动会。会上，总部各管理部门分别通报了各条线案件（风险）防控、业务管理工作中存在的问题、整改意见及下步工作计划；行领导就案件防控、合规文化建设工作做了总体部署和具体安排。最后，由经营班子带头，全行员工共同宣读并现场签署了《四川仪陇惠民村镇银行合规履职承诺书》，在全行范围内掀起了一轮“大学习、大宣讲、大讨论”的热潮。

  

  行领导就案件防控、合规文化建设工作做总体部署和具体安排

  

  经营班子带领全行员工共同宣读合规履职承诺

  

  经营班子带头，全行员工共同签署《四川仪陇惠民村镇银行合规履职承诺书》

  二、活动形式丰富多彩，合规意识深入人心

  （一）合规文化大学习

  1.为进一步提升员工法律风险防范及合规，预防金融职务犯罪。5月27日，特邀“四川明炬律师事务所”高级合伙人陈霞律师到该行开展了一场 “金融机构从业人员刑事法律风险防范”专题培训。律师陈霞通过解读金融机构从业人员行为相关法律法规政策及危机，向全行员工讲解了金融刑事法律风险点、常见形式、金融犯罪罪名、量刑标准等知识，详细介绍了骗取贷款罪、贷款诈骗罪、违法发放贷款罪等几个与银行经营业务紧密相关的罪名犯罪特点和构成要件。

  2.为警示全行员工，知晓违法犯罪成本及后果。6月2日，特邀“南充市公安局经侦支队”专家来该行开展了一堂“守纪律，树意识，明底线，知敬畏”警示教育专题讲座。经侦专家结合实际侦办案例剖析、法制法纪等对全行员工以案为训进行了警示教育。

  

  南充市公安局经侦支队专家来该行开展警示教育专题讲座

  
  

  3.为有效提升各条线员工业务合规操作的意识和能力，加强合规知识灌输、学习。活动期间，一是由总部管理部门周四晚上轮流组织召开了条线业务操作规范和有关监管规定培训共计三次，累积培训员工191人次。二是以行部为单位，利用每周周会的时间，开展合规文化专题学习共计56场次，学习累积人数392人次。

  （二）合规文化大宣讲

  为深入开展宣讲教育活动，行领导包片下基层开展合规文化主题宣讲，通过讲法规、讲案例、摆事实、讲道理，多角度讲解合规文化的要义，进一步提升全行员工依法合规经营的意识，并开展了座谈交心，为基层员工答疑解惑、解决实际困难。

  

  行领导下基层宣传合规文化

  
  

  （三）合规文化大讨论

  为加快该行各项制度的完善和新建工作，以行部为单位开展了以“合规文化、从我做起”为主题的大讨论活动。各行部成员结合工作中发现的不合规行为，均进行了发言，全员进行了讨论，拟定了整改措施、时限、责任人。同时为该行现行的管理和制度漏洞提出了完善的建议和意见。

  

  基层内部开展合规文化讨论

  
  

  （四）合规文化心得体会

  通过本次合规主题教育月活动的开展，全行员工结合自我岗位实际，有感而发、感触颇深的撰写了自我的合规文化心得体会。从对合规文化概念的认知，到对该行企业文化的认同；从对合规文化知识的学习，到实际业务操作的践行；从对规章制度的遵守，到对法律法规的敬畏。体现出每个员工对合规主题“合规文化、从我做起”的诠释和践行。

  

  员工优秀心得体会分享

  
  

  三、活动有效须执行，督导整改来确保

  为合规主题教育月活动部署方案有效推进落实，总部成立了督导小组，分上、下半月对活动开展情况进行了督导检查，对督导发现的问题进行了通报，并建立了问题台账，明确了整改措施、时限、责任人，同时纳入本次活动考核评比的重要依据。

  四、活动验收双测试，知识竞赛达高潮

  （一）为有效验收本次合规主题教育月活动全员合规文化知识学习掌握情况，本次活动期间，总部组织开展了两次合规主题文化考试。一是对《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》、《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习情况进行了专题测试。二是对法律法规、监管规章及该行各项制度学习情况进行了综合测试。通过两次测试情况来看，绝大部分员工对合规文化知识掌握程度较活动前均有了明显提升。

   

  员工参加合规文化考试

  
  

  （二）为营造轻松娱乐的合规文化氛围，丰富员工的工作生活，激发员工的学习热情，增加员工交流和团队凝聚力，总部组织开展了合规文化知识竞赛活动。参赛队以行部为单位，共有10只代表队参加了本次竞赛活动。

  一开场，各参赛队特色鲜明的合规口号就给大家留下了深刻印象。在全行员工呐喊加油打气声中，“大战”一触即发。赛场上，各参赛队均展现出了充足的知识储备和融洽的团队协作技巧，赢得了大家的阵阵掌声。赛场下，现场观众答题全员参与、争先恐后、毫不示弱。整个竞赛活动过程紧张激烈，精彩纷呈，将本次合规主题教育月活动推向了高潮。

  

  该行举办合规文化知识竞赛

  
  

  五、活动小结

  通过此次主题活动的开展，进一步推动了2020年合规文化建设“巩固提升”工作，激发了全行员工学习的热情，有效提升了合规操作意识，以实际行动去践行“内化于心、外化于行、固化于制”的合规文化理念。未来，该行还将采取灵活多样的形式开展合规文化建设活动，在全行形成良好的合规文化环境，为业务经营的安全稳健运行提供坚实的保障。



• 来源:仪陇惠民村镇银行    作者:李佳浩