万山长征村镇银行协助万山公安打击信息网络犯罪

• 2021年6月15日，万山长征村镇银行（以下简称“该行”）接到客户举报电话，称该行客户杨某存在诈骗行为，该行工作人员细心询问该客户被诈骗的过程并留了客户的联系方式，紧接着柜面工作人员查询被举报人员相关信息，同时向上级领导汇报并与警方联系，发现该账户存在诈骗行为，对该账户采取控制措施（只进不出）。

  

  于当日下午15点左右杨某来柜面询问银行账户相关事宜，称账户存在异常，该行柜面人员发现此客户为上午报备异常账户后，冷静处理，稳住客户情绪及向上级领导汇报，并告知该客户其账户一切正常并未存在异常，需要暂时等待该行科技人员进一步排查，告知客户耐心等待，该行领导马上紧密部署，做好安排，召集大堂经理、客户经理以及安保人员在外围实时关注该客户举动，警惕动向防止客户逃走，并向当地公安报告实时动态及位置，万山警方接到消息后迅速安排反诈专班民警迅速上门将其抓捕。经查，犯罪嫌疑人为获取非法利益，利用实名制银行卡，通过微信、QQ群等渠道以网络赌博的方式帮助他人进行银行卡转账，从事非法活动，目前，按照相关法律规定，犯罪嫌疑人因涉嫌信息网络犯罪活动，被万山警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

  

  根据此次事件，该行安排相关工作人员进行案件分析学习，并邀请人行反洗钱科杨维毅科长一行对该行反洗钱工作进行专业指导，会上指出：一、村镇银行的客户群体范围很明确，这对于反洗钱工作起到很大的优势；二、“该行”为新机构，客户群体基础较小，更有利于反洗钱工作的开展；三、前期的反洗钱工作是要尽职尽责，钱的来源渠道是否正常，而现在的反洗钱工作是需要我们掌握客户的资金往来是否符合客户自身信息。会上还对该行员工在反洗钱交易中遇到的难点及疑点进行解答，在反洗钱工作中要学会分析判断常态，普及防范信息网络诈骗常识，做大限度地减少信息网络诈骗案件的发生。增强员工防范信息网络诈骗犯罪的意识和能力，筑牢了防范打击电信、网络诈骗违法犯罪的坚固屏障。



• 来源:万山长征村镇银行 钟灵佳    作者:李佳浩