缙云联合村镇银行开展全行反洗钱知识专题培训

• 为进一步提升全体员工的反洗钱意识和工作水平，全面推动反洗钱工作深入有序开展， 7月6日晚，缙云联合村镇银行组织全行员工开展反洗钱知识培训。此次培训从多个方面向员工传达反洗钱工作重要性、必要性，银行反洗钱工作的主要内容和监管部门监管要点等。

  

  培训介绍了洗钱与反洗钱的概念、洗钱的交易过程及洗钱的方式，了解洗钱的主要途经和方式才能更好的开展反洗钱工作。从FATF对中国的第四轮互评估报告的结果、国际反洗钱监管处罚情况，分析国内近几年反洗钱监管处罚情况，使大家意识到反洗钱形势越来越严峻、而监管部门越来越重视反洗钱工作、不断的加强检查、不断的提高检查发现问题的处罚力度，银行要切实将反洗钱工作做到位，才能稳健持续发展。

  培训重点介绍了该行反洗钱组织机构和工作职责，通过介绍各部门、岗位制度要求的反洗钱工作、应做的反洗钱工作，监管处罚要点等方面的内容，让各部门、岗位更清楚直观的知道自己应该做什么，怎么做；介绍反洗钱的三项核心制度，阐明客户身份识别作为反洗钱第一道防线的工作重要性，如果没有有效的客户身份识别，那么发现和报告可疑交易无从谈起，保存客户身份资料和交易也就失去了实际意义；介绍大额和可疑交易的工作内容、工作要点；介绍反洗钱宣传、培训等其他方面的相关内容。

  通过培训，员工对多样化的洗钱手段和当前反洗钱工作面临的紧迫形势有了更深的认识，每个员工对自己所在部门、自身岗位的反洗钱工作要求有了更深的理解，为今后在实践中进一步做好反洗钱工作有着积极的指导和促进作用。

  

  培训结束后该行组织全行员工进行测试，通过测试强化员工对反洗钱工作认识。

  做好反洗钱工作不仅是落实主发行杭州联合银行、上级监管部门的规定和要求，同时也是每一位银行人的责任，反洗钱工作是一项长期重点工作，任重而道远，杜绝洗钱活动，人人有责。



• 来源:缙云联合村镇银行运营管理部 陈译方    作者:李佳浩