西安雁塔恒通村镇银行鱼化寨支行始终从协同防控风险、强化源头治理、广泛宣传教育等方面筑牢金融安全防线，秉持高度的社会责任感和以客户为中心的服务理念，用实际行动体现心系客户、暖心服务的决心和力量。
一是练就“火眼金睛”，源头防控严把关。
“能不能开快点，我眼睛不好，手机上的字看不见，就要用电脑转账。”2021年9月10日上午，客户李某办理开通蓝牙K宝业务，在沟通办理过程中，鱼化寨支行柜员发现对方神情紧张，有些慌乱，这些不寻常细节，让工作人员立即警觉起来，随即便查询了李某银行卡的流水，发现自开户以来发生的交易额都是十几块、几十块，没有开通大额转账的理由。为了证明客户是可以正常使用手机的，该行柜员向李某提出了扫码答题送礼的活动，李某一听可以收到礼品，拿出了手机扫码完成了答题。这下证实了李某可以看见手机上的字并正常操作手机。在保安以及柜员的极力配合下，我们委婉拒绝了李某开通蓝牙K宝的业务，并向其解释出借银行卡以及可疑大额交易可能产生的后果和风险，对李某进行反洗钱宣传教育，李某听后表示理解，不再申请办理大额蓝牙K宝，随即离开。在关键时刻展现出的高度责任感与过硬的业务素质，是该行网点人员点滴积累练就过硬业务基本功的缩影。
二是筑牢安防篱笆，严控防范风险。
坚决严格执行监管要求，不断加强员工的业务水平，强化客户身份识别能力及客户办理业务的真实目的，在业务办理过程中通过与客户进行有效的沟通，一方面了解客户办理业务的真实意图，另一方面通过交流发现可疑、识别风险。这次异常开蓝牙K宝的成功拦截体现了该支行各岗位员工对于异常交易的敏锐以及对反洗钱工作的重视。
在今后的工作中，该行将持续做好各类风险防范的培训，牢固树立合规经营的理念，不断强化案件防控意识，提高员工对风险案例的有效识别和防范能力，践行社会责任，建设良好的金融环境。
