随着金融、电信和互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。面对当前电信诈骗居高不下的情况，杭州联合银行主发起云和联合村镇银行通过强化宣传教育、细化业务流程、强化存量账户排查等多种手段，保障客户资金安全。
一、加强电信诈骗防范意识教育。在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒，通过自助机具、大厅电视屏幕向客户提示电信诈骗风险，提示提醒客户谨慎操作，全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。
二、细化业务流程，严把客户资金流出关口。银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，成为堵截电信诈骗的关键环节。通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金安全。按照“三问二看一核对”标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信诈骗；指引客户认真阅读《防范电信诈骗告知书》，对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，防止被不法分子利用；加强对老年人存、取款的审核，重点加强对老年人防范电信诈骗常识的宣传；对边打电话边办理业务、神色慌张、汇款用途、收款人信息含糊其辞的客户进行重点防范。
同时，要求大堂经理加大对自助服务区的巡查力度，严格做到“一问二看三提醒”，全力防范自助机具转账类的电信诈骗案件。（“一问”就是问清楚客户操作ATM 机办理什么业务、“二看”就是看客户神态是否合乎常理，看是否边接电话边操作，或边翻看小纸条、手机短信边操作等；“三提醒”就是提醒客户小心上当受骗，提醒客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提醒确认属实后方可转账汇款。）
三、严控新开账户审核，强化存量账户排查。严格对照《浙江省自律公约第3号-个人银行结算账户分类分级管理》《浙江省自律公约第4号-存量个人银行结算账户风险排查及管控》要求，成立专项小组，严控新开账户的审核，切实开展存量账户排查工作。
后续，云和联合村镇银行将持续开展防范电信诈骗相关工作，加大对防电信诈骗的宣传的同时全面完成存量账户排查工作，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
