2021年以来，上海浦东恒通村镇银行以“内控合规管理建设年”活动为抓手，通过人防、技防、心防+整治，“三防一治”的方式狠抓内控提质增效工作。
抓好“人防”，构建科学合理有效的管理机制。该行制定《员工行为网格化管理办法》构筑群防群控的员工行为网格化管理机制。网格化管理根据“网定格、格定人、人定责”的模式，以全行为单位形成大网格，所有干部员工为小网格，每个小网格自我约束、相互监督。明确责任，构筑全方位、全天候、全过程的责任共担的员工行为管理体系，有效解决了员工自身与管理部门之间掌握信息不对称和滞后问题，通过抓早抓小，将风险扼杀在萌芽状态。同时，该行通过常态化的员工行为动态考核，谈心谈话及家访制度，全面了解员工的思想动态、家庭情况、资产负债情况等。建好“人防”第一道防线。
探索“技防”，强化合规管理数字赋能。该行通过异常预警系统，对特殊的风险事项进行预警，包括与客户的异常资金往来、信贷资金流入员工账户、内部员工异常资金往来等可疑交易数据模块；涉嫌洗钱风险预警模块；员工代办业务、员工办理自身业务等操作风险模块。异常预警系统，支持对员工、客户的账户进行监测、筛选，发挥监督、预警和震慑的作用；开发了异常行为上报手机客户端，员工可以随时对发现的异常行为进行上报，畅通监督举报机制。
筑牢“心防”，建立合规守法的文化软约束。为加强合规文化建设，该行开展法律风险合规专项培训、《民法典》专项培训、员工案件警示教育并开展“十条禁令”“负面清单”《员工违规行为处理办法》等制度解读会，倡导合规守法的合规文化；通过文化的软约束，防范重大员工违规违纪事件的发生。同时通过开展全员的《百年党史》专项学习活动，进一步提高思想认识，强化党史引领企业发展的正向作用。
强化整治，健全员工行为监督问责机制。该行通过员工行为专项风险排查、案件风险专项排查、专项审计的方式，强整改、严问责、重提升，今年已完成对法人治理、信贷业务、关联交易管理的合规性以及抵押物的有效性等重点业务领域的检查工作；对检查发现的问题，通过“责任人+管理人”双罚的机制，起到查处一处，警示一片，教育全员的作用。同时狠抓问题整改，坚持问题导向和源头治理，从机制层面解决问题，从流程的源头进行整改，健全“检查-整改-规范”的良性循环。第四季度该行将重点推动屡查屡犯顽疾根源性治理问题。
今后，该行将进一步巩固治理成效，构建长效机制。通过合规理念的宣导，将“合规建设年活动”的各项机制贯穿至今后的日常管理工作之中。
