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江西横峰恒通村镇银行利用大数据应用解难题

2021-11-30 

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  • 2021年11月26日,横峰村行营业部柜员在中午轧库时,发现长款100元券一张,在盘点其他券别,以及拆把所有的100元券清点,发现都无误后,随即报告了柜组长,柜组长立刻根据该柜员的现金收付清单和流水清单,调阅了上午的监控,发现所有的涉及现金业务都没有少付多收的情况,随后转向是不是昨天日终轧库时,就有长款100元的情况,监控核查后发现并没有长款,长款追查变得毫无头绪。

    在萌生上缴长款的想法后,心又有不甘,秉着为客户着想,为成为一名合格的金融工作者的心态,继续重新调阅了监控,发现了一个线索,在一笔现金付出的业务中,有拆一把100的扎捆钞,付出一部分后,将剩余的部分放回了散钞中,所有的现金收付业务都没有问题,那可能就是这扎捆钞不是100张,而是101张,那现在面临的问题就是要找到这捆钞是什么时候收进来的,如果单纯凭监控调阅或者柜员记忆的话,那无疑大海捞针,不现实,随后转向查询冠字号的方法,经导出一个星期的冠字号记录,查出今天拆捆中付出的冠字号,再与其他时候的冠字号记录查重,发现这捆100元钞是昨天收入的,顿时心中看到了希望,再钞券收入时间与昨天的流水清单比对,调阅监控发现,这捆钞券在昨日为客户办理现金存入时收取,柜员共点了三遍,第一遍100张,但有一张疑币,第二、三遍都是101张,柜员没有再看清点的数字,就扎捆了。长款的100元终有了真相,这不仅是对客户的财产负责,也是对我们自己的工作负责。


  • 来源:横峰恒通村镇银行 余华    作者:董心旗