今年2021年10月，上海浦东恒通村镇银行川沙支行向龙大花卉市场客户发放了第一笔线上“浙里贷”10万元，让客户足不出户，就能办理该行产品，帮客户节约了很多的时间。上海龙大花卉苗木基地位于上海市浦东新区祝桥镇华洲路112号延段，和益军苗木基地共同占地300余亩，有商户约500余家，经营花卉、苗木、盆景、资材等相关产品批发及零售。
11月1日，通过龙大花卉市场的已有客户朱某某介绍了他的朋友步某某向该行申请信用贷款。在步某某的带领下，去了他在龙大花卉市场的的经营场地，勘察现场，收集资料，贷前调查。11月3日，通过该行的征信查询及资料审核，该客户符合进件准入。紧接着，在支行行长的陪同下，到达客户步某某的经营场地与其交谈，在交谈之中发现了异常。现场有一位女性一直在对该行员工录像，上前询问之后才了解到她是隔壁店的老板妹妹，她对该行员工表示，这个经营场地的真正老板并不在这里，这个步某某她并不认识。这时候步某某还在狡辩称这个老板是他的叔叔，他们是共同经营的，他叔叔也有场地在另外一边，也可以带该行员工去看，开车跟着客户的过程中，小路比较多，客户的车突然转弯了一下就看不到了，打电话客户也不接，确认客户已经知道暴露，就跑路了。
事后了解到步某某为了套中该行种子市场客户准入标准，寻找假场地，租赁合同是他找管理处敲的章，以便冒充自己是种子市场客户，套取信用贷款。
通过此次事件的警示，对该行今后做贷款提了醒，在接触客户时，要从客户的周边商户，产品了解程度，现场员工的交流中来辨别客户所说的真实性。作为村镇银行，要坚持服务三农，创新三农服务的信贷产品，做到灵活多变；在做业务的时候我们也要警惕市场风险，做好风险排查工作。
