宁夏原州津汇村镇银行多措并举加强客户身份识别工作

• 客户身份识别是金融机构开展金融服务的基石，其执行效果直接影响反洗钱工作开展顺利与否，为进一步落实法律法规和监管要求，宁夏原州津汇村镇银行采取多项措施加强客户身份识别管理，切实履行维护金融秩序、遏制金融犯罪的反洗钱义务，保障业务健康发展。

  紧盯关键，准确识别客户身份。该行日前印发《关于加强客户身份识别的通知》，要求一是做好新建业务关系客户身份初次识别，在办理业务前对客户提供信息进行有效性校验，完整详细录入客户基本信息；二是做好存续业务关系客户身份持续识别，密切关注客户身份信息变化，及时开展客户风险评级。

  

  开展培训，有效防范操作风险。该行于3月10日组织全体员工开展客户身份识别知识培训，规范客户身份识别、身份资料和交易记录保存行为，要求进一步梳理存量高风险客户，确保客户身份真实、有效，持续提升一线员工对反洗钱工作的认知，形成全员共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。

  以考促训，全面检验培训成果。该行3月17日组织全员进行客户身份识别知识测试，主要检验员工对业务办理规范性、客户身份识别原则及客户身份资料基本要素等知识的掌握情况。本次测试共45人参加，成绩全部合格，进一步提升员工合规经营和风险防范意识。

  加强监督，不断提升工作效能。作为柜面业务管理部门，运营管理部不定期通过翻阅凭证抽查客户身份识别工作情况，旨在通过监督检查找准薄弱环节，切实加强员工风险意识，提升工作效能，守住不发生系统性金融风险的底线。

  宣传教育，引导客户积极配合。通过在营业网点设置咨询点、摆放宣传资料、循环播放“身份识别请配合 齐心协力反洗钱”标语等方式进行知识普及，着力提升公众对反洗钱工作的认识和理解，更好地配合做好身份识别工作，积极营造良好的反洗钱社会氛围。



• 来源:宁夏原州津汇村镇银行 苏一轩    作者:董心旗