富阳恒通村镇银行东洲支行地处东洲街道工业园区，客户群体多样，流动人口较多；又邻近乡村集市，老年群体比重也较大，针对这一现状，该支行日常认真贯彻落实反洗钱和反诈骗等宣传工作要求，积极开展宣传，全力守护客户用卡安全，为构筑预防和打击金融违法犯罪活动屏障贡献力量。
组织学习，加强培训。该支行利用每周支行例会、周会的时间，组织全员学习金融及业务知识，了解相关违规用卡的风险点，知晓应承担的法律后果，共同整理安全用卡建议，帮助客户守护好“金融账户”。
规范操作，全程管理。要求柜面在为客户办理个人结算业务账户时，不仅要通过人脸识别及“云互联”系统，初步核查客户的信息。也要对客户的个人身份信息及开卡用途进行询问，特别是针对老年群体及外来务工人员的开卡进行更为详细的询问及核实，提醒客户其账户必须本人使用，不能随意出租、出借本人名下账户，严防资金被盗，保护自身账户安全；同时做好账户信息回访工作，对于反洗钱系统中涉及的可疑账户进行日常的监控和排查工作，与客户经理相互配合了解客户的日常生活经营情况，进行客户电话回访，做好全流程管理。
下一步，该支行将持续提升对异常账户信息的日常排查工作，提高柜面的警惕意识，将信息核实回访工作落实到位，为客户账户及资金安全提供保障，共建和谐安全的用卡环境。
