为有效预防并遏制洗钱犯罪及相关犯罪，防范洗钱风险。根据《浙江海宁德商村镇银行股份有限公司反洗钱高质量履职提升活动实施方案》（海村银便函〔2022〕18号）要求，海宁德商财务会计部牵头，组织开展了全行范围内存量客户信息维护自查。
本次检查以查阅会计档案资料、综合前端系统、事后监督系统、对公户资料、电子档案管理系统、电话回访，上门尽职调查等方式进行，尽可能做到全面摸底、全面维护。财务会计部牵头落实各支行（营业部）相关排查工作，并汇总完成反洗钱自查报告。
存量账户的治理将纳入常态化工作计划中，根据人行相关要求，对存量账户进行持续排查。后续也将对存量账户的非柜面支付限额重新进行分层分类，做好风险管控措施。
